A lealdade é tão importante no investimento quanto no relacionamento

De acordo com análise realizada pela plataforma eToro, a lealdade e o comprometimento são tão importantes no investimento quanto em um relacionamento amoroso.

Em poucas palavras:

• A análise da eToro mostra que a lealdade é a chave para um investimento bem-sucedido;
• Envolvimento em Índice S&P 500 por um ano dá 72 por cento. chances de retorno; 95 por cento dentro de 20 anos;
• Manter ações específicas em tempos difíceis pode compensar, com empresas como a Meta e a BAE Systems a recuperarem de quedas maciças para registarem ganhos de três dígitos.

O investimento de longo prazo de fundos no S&P500 aumenta a chance de lucros

Com base em dados dos últimos 100 anos, a probabilidade de um retorno positivo das empresas indexadas S&P 500 durante um ano é de 72 por cento. No entanto, esse percentual aumenta para 87%. no caso de 10 anos e 95 por cento no caso de 20 anos. Isto é confirmado pelos dados do índice British All Share, com a probabilidade de uma taxa de retorno positiva aumentando de 66%. em um ano para 83 por cento dentro de 20 anos.

Os dados históricos também são interessantes. No século passado, uma pessoa que investisse durante um ano teria obtido um retorno médio de 9%. nos EUA e 6,4 por cento no Reino Unido, contudo, durante qualquer período de 20 anos, a taxa média de retorno foi de 265%. e 245 por cento

Ben Laidler, analista de mercados globais da eToro comenta:

“Embora todo investidor passe por momentos difíceis em seus investimentos, os maiores benefícios são alcançados por quem implementa um plano de longo prazo e mantém o rumo. Tal como mostram os nossos dados S&P e FTSE, o mercado está a avançar à frente do mercado e os retornos estão claramente a melhorar ao longo de períodos mais longos.”

Os dados do eToro também mostram lucros para a persistência do investimento durante períodos difíceis. Empresas como a Amazon, a BAE Systems e a Berkshire Hathaway recompensaram investidores leais recuperando de grandes quedas e registando lucros saudáveis ​​(Tabela 1).

Meta foi ofuscado por muitos investidores após cair 77%. em 2021 e 2022, mas se recuperou e em pouco mais de 12 meses entregou uma recuperação de 351%, registrando um retorno total de 527%. dentro de dez anos. De forma similar Amazon atingiu 796 por cento retorno total em 10 anos, apesar de um declínio de 53%. entre novembro de 2021 e dezembro de 2022

A análise também aponta para os perigos do romance de curto prazo. Empresas de baixo desempenho de longo prazo, incluindo Barclays, Pfizer e St. James's Place conquistou os corações dos investidores tentados por aumentos de três dígitos, que rapidamente desapareceram, deixando por vezes perdas incrivelmente grandes (Tabela 2).

Laidler acrescenta:

“Pode ser tentador terminar um investimento quando as coisas não vão bem num determinado caso, mas se os fundamentos da empresa permanecerem sólidos, será melhor evitar uma venda precipitada que poderá mais tarde ser lamentada. Basta olhar para a transformação no ano passado de grandes empresas de tecnologia como Meta e Amazon, que registaram quedas no final de 2022.”

Tabela 1 – Ações que tiveram uma recuperação espetacular após caírem significativamente nos últimos cinco anos

*Preços das ações em 30 de janeiro de 2024

Tabela 2 - Ações que tiveram ganhos notáveis ​​nos últimos cinco anos, mas desde então tiveram desempenho inferior

*Preços das ações em 30 de janeiro de 2024

Ben Laidler preparou dicas para um relacionamento de sucesso com sua carteira:

1. Alcançar – você já viu outras pessoas fazerem isso, mas nunca tentou… Investir pode ser intimidante e começar pode parecer a parte mais difícil. No entanto, com o conhecimento certo, qualquer pessoa pode fazê-lo e os lucros aumentam com o tempo – quanto mais cedo começar, melhor.
2. Envolva-se a longo prazo – o velho ditado “é hora do mercado, não é hora do mercado” sempre soa verdadeiro. Como qualquer relacionamento, haverá altos e baixos, mas a história mostra que a lealdade ao investimento compensa.
3. Mas lembre-se que você pode mudar de ideia – é fácil se deixar levar e se apaixonar pela ação específica que está em destaque. No entanto, assim como acontece com um relacionamento, se você pensar muito e chegar à conclusão de que simplesmente não vai funcionar, então, e só então, você poderá deixar para lá.
4. Saiba o que você está procurando – tanto no amor quanto nos investimentos, é importante saber o que você quer. Não importa que tipo de personalidade você seja, defina suas metas de investimento desde o início para poder escolher um portfólio que o ajudará a alcançá-las.
5. Não julgue um livro pela capa – a beleza só aparece na superfície, por isso, antes de julgar uma empresa, certifique-se de fazer uma pesquisa sobre suas conquistas históricas, compromissos e valores. Conhecimento é poder quando se trata de investir, portanto, antes de comprar uma ação novinha em folha, faça sua pesquisa.

Ben Laidler

Estrategista de Mercado Global na eToro. Gerente de investimentos de capital com 25 anos de experiência no setor financeiro, incl. no JP Morgan, UBS e Rothschild, incluindo mais de 10 anos como o estrategista de investimento nº 1 na Pesquisa de Investidores Institucionais. Ben foi o CEO da empresa de pesquisa independente Tower Hudson em Londres e anteriormente Global Equity Strategist, Chefe Global de Pesquisa do Setor e Chefe de Pesquisa das Américas no HSBC em Nova York. Ele é graduado pela LSE e pela Cambridge University, e membro do Institute of Investment Management & Research (AIIMR).