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Os 7 principais métodos de fraude em Forex e criptografia [Scam Alert]
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Os 7 principais métodos de fraude em Forex e criptografia [Scam Alert]

criado Paweł MosionekJulho 5 2023

golpes em Mercado Forex e as criptomoedas são uma verdadeira praga dos últimos anos. Como os golpistas extorquem dinheiro de investidores desavisados? Existem muitos métodos e novos ainda estão sendo desenvolvidos, e as pessoas por trás dessas práticas muitas vezes são desprovidas de qualquer consciência. Neste artigo, você aprenderá quais truques os golpistas usam para obter o último centavo de suas vítimas.

O que é fraude Forex?

Golpe traduzido literalmente do inglês "fraude". Scam Forex nada mais é do que um método de extorquir dinheiro e/ou dados pessoais sob o disfarce de um corretor Forex, ou seja, oferecer serviços de investimento no mercado de câmbio. Os serviços relacionados ao mercado de ações também são cada vez mais utilizados, ETF, metais preciosos, criptomoedas, bem como gestão de capital (gestão de activos).

fraude forex maxitradeÀs vezes, os golpistas são indivíduos, mas muitas vezes são um grupo organizado que cria um call center para várias pessoas com o objetivo de maximizar o uso de "potencial" O mais breve possível. "Duração da vida" scam geralmente não excede alguns meses. Depois que foi revelado que dado "assunto" se envolve em atividades ilegais, sua eficácia diminui como resultado de opiniões negativas que aparecem na Internet e advertências oficiais dos reguladores (mais sobre isso mais adiante neste artigo). Muitas vezes, os chamados rebranding (criação de novo nome e website) e a empresa X é substituída por outras duas - Y e Z - que são geridas pelas mesmas pessoas, como se depois de cortar a cabeça da hidra.

Golpes de Forex e criptomoedas

Como mencionamos no início, existem muitos métodos de fraude, e o negócio em si é tão lucrativo que mais ainda estão sendo inventados. No entanto, você pode listar algumas das formas mais populares que, apesar da passagem dos anos, ainda se mostram eficazes. Mas vamos começar explicando como os golpistas encontram suas vítimas.

O contato com um investidor involuntário geralmente ocorre através de:

  • telefone,
  • o email,
  • mídias sociais e mensageiros (Whatsapp, Discord, Telegram, Skype).

Os golpistas confiam no fato de que, ao fazer 1000 ligações telefônicas, enviar 10 e-mails ou mensagens, eles sabem estatisticamente que, usando a arte da manipulação, cerca de uma dúzia de pessoas certamente terão sucesso. "pegar". Portanto, não se surpreenda se você receber pelo menos uma dúzia de ligações de vários golpes em pouco tempo.

Contato por telefone

Liga-nos um número estrangeiro que nos apresenta uma interessante proposta de cooperação e investimento. No entanto, surge a pergunta - onde o golpista encontrou nosso número de telefone? Como regra, os golpistas compram bancos de dados que contêm números e, muitas vezes, também nome e e-mail, o que definitivamente aumenta a chance de sucesso por parte dos golpistas. Se alguém tem nosso número e sabe nosso nome, provavelmente nos conhece e está tudo bem, certo? Nada poderia estar mais errado.

contato de e-mail

Este parece ser o método menos eficaz da atualidade, mas isso não significa que não tenha chance de sucesso. Com todo o spam de publicidade que chega à nossa caixa de entrada todos os dias, a chance de clicar em um link fraudulento é baixa – mas ainda existe. Os golpistas costumam nos tentar com títulos de e-mail atraentes ou se passar por empresas populares que podemos conhecer ou até mesmo ter uma conta. Roubar bancos de dados com e-mails, coletá-los por meio de anúncios e páginas de compras simples (páginas de destino), bem como trocar endereços de e-mail - é como resultado dessas atividades que os fraudadores costumam receber nossos e-mails.

Mídias sociais e comunicadores

Se um estranho falar com você, tentando-o com uma oportunidade única de ganhar dinheiro, saiba que algo está acontecendo. Não há bolsa de valores almoços grátis. Se alguém lhe promete lucros seguros e fáceis com a negociação Forex ou Crypto, provavelmente você está lidando com uma farsa. Muitas vezes recebemos mensagens de estranhos que são lobos em pele de cordeiro e apenas aparentemente querem estabelecer um relacionamento amigável conosco, e seu propósito real é completamente diferente. Fique atento a mensagens de estranhos, especialmente mulheres bonitas (falaremos mais sobre isso daqui a pouco).

Scam Forex - os métodos mais comuns

Vamos à essência deste artigo, que é uma lista dos métodos mais populares usados ​​pelos golpistas para nos convencer a começar "Investimento".

#1. Para o clássico

O golpe que acontece com mais frequência é uma oferta normal para abrir uma conta de investimento com condições comerciais muito favoráveis. Ajuda adicional na negociação é frequentemente oferecida, um baixo limite de entrada para incentivos, bônus, promoções, garantia de baixo risco, etc. A base é uma nova marca de corretor criada rapidamente com um site simples para o qual recebemos um link para registro. Como regra, os fraudadores obtêm não apenas os fundos que depositamos, mas também todo o conjunto de nossos dados pessoais. Claro, não há pagamento. Quando você tenta sacar fundos, o serviço geralmente fica agressivo, convence você a ficar ou simplesmente corta o contato e o dinheiro é perdido.

#2. Para um clone

Ataque dos Clones não é apenas o título de uma das partes da famosa saga Star Wars, mas também um tipo de golpe que se repete regularmente em "mundo dos investimentos". Para aumentar suas chances de sucesso, os fraudadores geralmente copiam sites de empresas que operam legalmente, usam fragmentos de seus nomes, endereços, números de telefone ou dados pessoais de funcionários. À primeira vista, um investidor inexperiente, mesmo verificando informações sobre a empresa online, pode ter a impressão de estar lidando com uma entidade que opera legalmente. Mas o diabo mora nos detalhes e às vezes só os detalhes (que podem ser vistos à primeira vista) podem nos dizer que estamos diante de uma fraude.

#3. No regulador

"Autoridade de Supervisão Financeira da Polônia" também pode revelar-se uma fraude. Obviamente, esta é uma situação em que um suposto funcionário da KNF nos contata para ajudar a evitar a perda de fundos, por exemplo, sob o pretexto de receber informações de nosso banco sobre uma tentativa de extorquir fundos de nosso banco ou conta de investimento. Na próxima etapa, é feita uma tentativa de extorquir dados confidenciais que permitiriam que você entrasse em nossa conta e retirasse fundos dela.

#4. para um asiático

golpe forex asiático

Uma linda garota asiática lhe enviou uma mensagem no Instagram? Este pode ser o início de uma grande amizade... ou outro golpe. Um relacionamento aparentemente amigável, que pode durar semanas, acaba se transformando em vanglória sobre os lucros do mercado de ações, com a ajuda do tio asiático titular que trabalha em um fundo de hedge internacional. Sem persuadir, enviando links suspeitos, mas com a apresentação de capturas de tela de transações lucrativas na bolsa de valores. É verdade que nunca vimos a menina, mas vale a pena perguntar: "também posso investir assim?". Os golpistas estão esperando por essa pergunta. Você provavelmente pode adivinhar o resto...

Detalhes de tal procedimento com a descrição da história de um de nossos leitores apresentamos neste artigo.

#5. Para retirar lucros da conta

esquecido bitcoins em uma carteira criptográfica como PLN 50 em jeans velhos? Já aconteceu com muitos. Ao longo dos anos, os comerciantes podem se registrar em várias empresas, depositar pequenas quantias como teste de serviço e depois esquecê-las. Este cenário é jogado por alguns golpistas que procuram suas vítimas. Resumindo: você recebe uma ligação da empresa X lembrando que existe um valor em sua conta antiga que você pode sacar. No entanto, para fazer isso, você deve fornecer seus dados também "desbloquear" processo de depósito/retirada fazendo um novo depósito.

Apresentamos a gravação dessa conversa entre o golpista e o Forex Club no final deste artigo.

Fato engraçado: no momento em que escrevo este artigo, recebemos uma ligação de um golpista "para retirar lucros da conta Binance".

Devido a muitas reclamações de usuários Câmbio de criptomoedas Binance com quem contactaram "trabalhadores falsificados", foi criado um site oficial onde podemos verificar a autenticidade de um determinado contato - LINK.

#6. No gerenciador de capital, sinais de investimento, negociação automática

Os fraudadores costumam encontrar pessoas que gostariam de multiplicar suas economias, que perdem principalmente em tempos de inflação, mas não têm tempo, conhecimento ou habilidades para isso. Então os golpistas apresentam uma proposta para ajudar nos investimentos. Tudo o que você precisa fazer é criar uma conta e depositar fundos, e o resto será feito "corretor experiente". Também pode nos ajudar a concluir transações por conta própria, enviando garantias de investimento.

Outro cenário é a proposta de usar uma estratégia automatizada (robô, EA), que apresenta ótimos resultados. Tudo o que você precisa fazer é transferir as criptomoedas para a carteira apropriada e o resto será feito "algoritmo".

#7. Usando o software AnyDesk

golpe forex anydeskAnyDesk é um aplicativo usado para transferir o acesso ao nosso computador via área de trabalho remota. Isso significa que uma pessoa do outro lado do mundo pode operar em nosso computador com nossa permissão. Na prática, ele pode ser usado para qualquer um dos esquemas de golpes acima, no entanto, o uso de AnyDesk por golpistas é tão popular que vale a pena destacá-lo. Se seu fabricante pede para você instalar esse tipo de aplicativo, ele praticamente faz você pode ter certeza de que está lidando com um golpista. Não faça isso em hipótese alguma.

Os fraudadores são pacientes eeles espremem dinheiro das vítimas até o fim

Existem golpes expressos em que, após 1-2 telefonemas, um investidor inconsciente é convencido a começar a investir e após alguns dias/semanas o caso se torna óbvio. Os fundos investidos simplesmente desaparecem e, muitas vezes, a culpa é atribuída "investimentos fracassados". No entanto, não faltam métodos mais sofisticados, que em seu cenário assumem que uma vítima em potencial que depositou uma pequena quantia de capital primeiro registra lucros regulares. Isso geralmente fornece um incentivo para o investidor depositar mais capital. Às vezes, só depois de algumas semanas ou mesmo meses é que ficamos sóbrios quando queremos retirar parte dos lucros obtidos e encontramos problemas. Começar recusa, protelação, agressão mas não só.

Existem casos conhecidos em que tudo se passa num ambiente extremamente agradável e a única condição para poder receber o pagamento dos lucros é... imposto sobre lucros/dividendos. No entanto, devemos fazê-lo com uma transferência adicional antes que os fundos sejam retirados de nossa conta de investimento. Esta é, claro, outra mentira que tem apenas um propósito - aperte a última transferência da vítima capturada. Após a transferência do valor do imposto indicado, voltamos ao esquema do parágrafo anterior e, finalmente, o contato é interrompido.

empresas de recuperação de fundos

scammer forexO número crescente de vítimas de golpistas de Forex e Crypto fez com que empresas especializadas em recuperar fundos começassem a aparecer no mercado. Parece uma bóia salva-vidas milagrosa? Tome cuidado!!! Está acontecendo cada vez com mais frequência eles também são golpistas. Depois de fornecer um conjunto de dados e um adiantamento para iniciar as atividades, verifica-se que ... você foi enganado novamente. Parece cômico? As vítimas destes "empresas" não é engraçado...

Jeśli "empresa de cobrança" oferece-lhe ajuda "pequena taxa", então, antes de tudo, examine cuidadosamente suas opiniões na web e peça todos os detalhes. Saiba há quanto tempo a empresa está no mercado, quais atividades ela desenvolve e não deixe de ler o termo de cooperação. Recuperar fundos de criminosos espertos e experientes não é uma tarefa fácil e nem sempre é possível. No entanto, as empresas de cobrança de dívidas que não operam de forma totalmente ética costumam usar os chamados. atividades simuladas (por exemplo, eles preparam cartas e e-mails ineficazes que não têm chance de sucesso) e atraem seus clientes com o espectro do sucesso apenas para coletar (e completamente legalmente) uma comissão por passos dados.

Como recuperar fundos de um corretor desonesto?

Denunciar o caso à polícia ou à Autoridade de Supervisão Financeira Polaca são passos que valem sempre a pena, no entanto, realisticamente, são ações que visam mais divulgar e acabar com a atividade de um determinado fraudador do que recuperar fundos.

No entanto, existem empresas que ao longo dos anos desenvolveram contatos apropriados (por exemplo, cooperação com bancos, intermediários de pagamento, bolsas de criptomoedas) e seus know-how (por exemplo, análise de transferências de blockchain) e se especializam na recuperação de fundos desse tipo de golpe. No entanto, ninguém pode garantir o resultado final, e as chances de sucesso de tal operação geralmente dependem de muitos fatores. Mais sobre como recuperar fundos de golpistas você aprenderá com este artigo.

Não caia em golpistas!

Como é possível que dezenas de milhares de pessoas ao redor do mundo já tenham sido enganadas e ainda assim essa prática continue? Existem dois motivos:

  1. baixo nível de educação financeira;
  2. ganância humana e desejo de ganhar dinheiro fácil.

Cada um tem que lutar sozinho contra o segundo ponto, mas no caso da educação, todo investidor consciente pode ajudar. Portanto, conscientizem seus familiares e amigos, alertem sobre possíveis ameaças. Infelizmente, os reguladores financeiros costumam agir com muita lentidão (o que também está relacionado a todo o procedimento que deve ser realizado) e colocam as entidades nas listas de alerta com grande atraso - geralmente como resultado de dezenas/centenas de notificações individuais de investidores lesados. É por isso que seu conhecimento e divulgá-lo entre outras pessoas é a arma mais eficaz na luta contra os fraudadores.

Como não ser enganado?

  • Não acredite em lucros fáceis no mercado de ações. Não existe investimento sem risco, e quanto menos você souber sobre um determinado mercado, maior a probabilidade de perder dinheiro.
  • Verifique as listas de advertência. Nas páginas do Forex Club regularmente publicamos informações sobre anúncios oficiais reguladores de todo o mundo que alertam sobre novos golpes. Verifique se o seu "corretor" está lá.
  • Verifique sempre quem entra em contato com você. Verifique endereços de e-mail, números de telefone, dados pessoais dos funcionários.
  • Se você tem dúvidas, então você não tem dúvidas. Em outras palavras: é melhor perder uma oportunidade do que dinheiro. Não se deixe tentar por uma oferta brilhante ou pelas melhores condições de negociação se não acreditar totalmente nelas.
  • Nenhuma empresa legítima oferece consultoria de investimento ou solicita a instalação de aplicativos como o AnyDesk.
  • Verifique as avaliações on-line, verifique os corretores. Verifique o que outros investidores escrevem sobre uma determinada empresa, acesse o site do regulador e verifique se o corretor selecionado está realmente em seu registro.

Quer contribuir para o aumento da segurança no mercado e sensibilizar os investidores? Compartilhe esse artigo com seus amigos!

Gravação de uma conversa do Forex Club com um golpista z "empresas de blockchain"

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Sobre o autor
Paweł Mosionek
Um operador ativo no mercado Forex desde 2006. Editor do portal Forex Nawigator e editor-chefe e co-criador do site ForexClub.pl. Palestrante na conferência "Focus on Forex" na Escola de Economia de Varsóvia, "NetVision" na Universidade de Tecnologia de Gdańsk e "Inteligência Financeira" na Universidade de Gdańsk. Duas vezes vencedor do "Junior Trader" - jogo de investimento para estudantes organizado pelo DM XTB. Viciado em viagens, motos e para-quedismo.