Investimento de longo prazo reduz o risco

Dados históricos mostram que basta investir recursos na bolsa americana durante 5 anos para ganhar 80%. chances de lucros. Se mantivermos o investimento por 13 anos, as chances aumentam para 90%. A bolsa de valores alemã dá-nos ainda maiores possibilidades de lucro, enquanto a bolsa de valores britânica dá-nos ainda menos hipóteses de lucro. O investimento de longo prazo é uma das formas de minimizar o risco de mercado.

O investimento de longo prazo tem suas vantagens

Uma das estratégias básicas para reduzir o risco de investir no mercado de ações é o investimento de longo prazo. Com o passar do tempo, as chances de ganhar dinheiro no mercado aumentam significativamente, segundo o conhecido ditado do mercado “tempo no mercado, não cronometrando o mercado". A questão é que o momento da nossa presença no mercado é mais importante do que tentar encontrar o melhor momento para comprar ou vender ações.

Isto pode ser confirmado analisando 150 anos de desempenho do mercado de ações dos EUA com base apenas nos preços das ações (de Robert Shiller - excluindo dividendos), mais de 300 anos de retornos do mercado do Reino Unido (UK All-Caps), bem como uma história de 66 anos. Índice DAX alemão. As chances de ganhar dinheiro em qualquer ano nessas bolsas são de pelo menos 60%. Para obter 80 por cento oportunidade de obter lucro, deveríamos investir nos mercados americano e alemão durante pelo menos 5 anos, e na Grã-Bretanha durante 7 anos. Esta probabilidade aumenta para 90 por cento quando estamos na bolsa de valores dos EUA há 13 anos e na Alemanha há 12 anos. Acontece que alcançar a certeza dos lucros é mais difícil no Reino Unido, onde durante o período examinado não houve período de 20 anos ou menos em que a probabilidade de lucro fosse de 90%. ou mais.

Fonte: eToro

O mercado ainda está evoluindo

É importante notar que os ciclos de desempenho do mercado de ações são agora mais curtos, assim como a sua duração e profundidade recessão. Desde 1950, o índice S&P 500 registou uma média de 3 quedas de preços por ano, em comparação com 7 quedas no período 1875-1950. As economias são menos cíclicas, os banqueiros centrais (a grande maioria) mais competentes, as empresas mais lucrativas e impulsionadas pelo desenvolvimento tecnológico.

É claro que houve períodos na história em que as quedas do mercado de ações duraram mais tempo, prolongando o tempo necessário para obter lucros.. japonês Nikkei 225 foram necessários trinta e quatro anos para recuperar o seu pico durante a bolha imobiliária de 1990. Índice S&P 500 foram necessários vinte e dois anos para recuperar do pico de 1929, antes da Grande Depressão, e treze anos para ultrapassar o nível da bolha pré-tecnológica em 2000. O FTSE All Share Index do Reino Unido ainda está abaixo do seu máximo de 2018. No entanto, os dados históricos indicam que, em última análise, o empreendedorismo e o engenho humanos superam sempre as crises, trazendo um aumento real dos lucros das empresas, bem como retornos cumulativos no mercado de ações. No entanto, lembremo-nos sempre que o tempo não deve substituir o envolvimento dos investidores, a diversificação ou o equilíbrio da carteira.

Sobre o autor

Pawel Majtkowski - analista eToro no mercado polonês, que compartilha seus comentários semanais sobre as informações mais recentes do mercado de ações. Paweł é um especialista reconhecido em mercados financeiros, com vasta experiência como analista em instituições financeiras. Ele também é um dos especialistas mais citados na área de economia e mercados financeiros na Polônia. Ele se formou em estudos de direito na Universidade de Varsóvia. Ele também é autor de muitas publicações na área de investimentos, finanças pessoais e economia.