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CySEC - o infame guardião do setor financeiro cipriota
CySEC é uma abreviatura de Cyprus Securities and Exchange Commission que, traduzido para o polonês, significa Comissão de Valores Mobiliários do Chipre. É o equivalente cipriota do regulador polonês PFSA (Autoridade de Supervisão Financeira Polonesa). Qual é a sua história e o que exatamente ele faz? Sobre isso abaixo.
As tarefas mais importantes da CySEC
A tarefa mais importante da Comissão de Valores Mobiliários do Chipre é a supervisão e o controle das instituições financeiras cipriotas. O supervisor zela pela transparência do mercado financeiro e que as entidades operem de acordo com a regulamentação aplicável. Por não conformidade, CySEC pode impor penalidades ou remover licenças de instituições financeiras. Um exemplo é a aplicação de multa à Novax Capital em 2017. A multa era de € 175 e dizia respeito, entre outros, controles internos inadequados na aprovação de materiais promocionais ou por omissão de ação no melhor interesse do cliente. Por sua vez, ao longo de 000, CySEC impôs multas totalizando € 7,5 milhões. No caso de violações graves, a autoridade de supervisão cipriota decide cada vez com mais frequência retirar as autorizações concedidas, o que na maioria das vezes leva ao encerramento da atividade do corretor. Um exemplo é Corretor ACFX que encontrou este cenário em 2017.
Informação geral
A CySEC foi fundada em 2001 sob a Lei da Comissão de Valores Mobiliários do Chipre. A importância do regulador no cenário internacional cresceu em 2004. Estava relacionado com a adesão de Chipre à União Europeia. Chipre então se tornou um "paraíso" para muitos corretores forex. Isso se deve à atitude amigável do regulador para com as empresas. Também teve consequências negativas. O ambiente regulatório amigável e as multas relativamente baixas encorajaram muitas empresas com uma reputação fraca a solicitar uma licença do Chipre.
Algumas entidades reguladas pela supervisão cipriota são bem conhecidas dos investidores de toda a Europa, porque depois da adesão de Chipre à União Europeia, as empresas registadas neste país podem oferecer os seus serviços a cidadãos de outros Estados-Membros. CySEC opera de acordo com os regulamentos MiFID e MiFID II.
Estrutura organizacional da CySEC
Fonte: Relatório anual de 2017
Mercado Binário - CySEC mostra o caminho
Como exemplo de como funciona o mercado comum, pode-se citar opções binárias. Em 2012, CySEC mudou a classificação em relação às opções binárias. Graças a isso, a negociação com opções binárias foi disponibilizada para investidores de varejo. O desenvolvimento do mercado de opções binárias resultou no surgimento de empresas que oferecem práticas desleais. Como resultado, em 2016 a CySEC endureceu os regulamentos que tiraram a licença de corretores que oferecem opções binárias de 30 segundos. Ao mesmo tempo, os corretores precisam fornecer mais informações sobre as opções binárias e a capacidade de cancelar uma transação gratuitamente em segundos após a conclusão de uma transação. O mercado binário tornou-se virtualmente indisponível para clientes de varejo após a intervenção de produto da ESMA de 1 de julho de 2018.
CySEC - forex e outros mercados
CySEC regula muitas entidades. As empresas regulamentadas pela agência cipriota incluem corretores forex (por exemplo XM, Além disso 500 ou Mercados fáceis) ou a Bolsa de Valores de Chipre. Outras entidades reguladas pela CySEC são fundos de investimento, fundos mútuos e a plataforma MTF (Emerging Companies Market).
gestão
Demetra Kalogerou
Desde setembro de 2011, ela é a chefe do regulador cipriota Demetra Kalogerou. Anteriormente, ela trabalhou, entre outros na Bolsa de Valores de Chipre. Possui 15 anos de experiência no mercado financeiro. Demetra Kalogerou é também membro do Conselho de Supervisão da Auditoria Pública do Chipre, que supervisiona os auditores.
A partir de junho de 2020, ele assumiu o cargo de vice-presidente da CySEC Dr. George Theocharides. Nos anos anteriores, ele foi, entre outros no conselho de supervisão do Banco Central do Chipre e da CySEC. Ao mesmo tempo, o Dr. George Theocharides trabalha como pesquisador no UCL Center for Blockchain Technologies.
Dados operacionais
De acordo com dados apresentados no boletim estatístico anual publicado em 23 de dezembro de 2020 pela CySEC (Departamento de Gestão de Risco e Estatística) regula mais de 700 entidades. Em 2019, eram 746 entidades. Três anos atrás, havia 100 entidades a menos. Em 2012, menos de 250 entidades foram regulamentadas.
Fonte: CySEC
CySEC entra na bolsa de valores do Chipre e em uma plataforma MTF entre as empresas pertencentes ao grupo Trading Venues.
CIF - Empresas de Investimento Cipriotas
De acordo com os dados coletados pela CySEC, as empresas de investimento cipriotas tinham 2019 milhão de clientes no final de 1,188. Era cerca de 590 mil. clientes menos do que no ano anterior. No período 2016-2017, o número de clientes foi de aproximadamente 1,4 milhão. No final de 2019, havia 240 CIF, ou seja, Chipre Investment Firms (por exemplo, corretores cambiais).
Foi mais um ano de regulação da ESMA (European Securities and Markets Authority), que dizia respeito a menos alavancagem. A diminuição do número de clientes contribuiu para a diminuição das receitas nas entidades CIF. No final de 2019, as receitas ascenderam a 1,15 mil milhões de euros, uma redução de 23,1% no ano. O lucro líquido CIF aumentou US $ 100 milhões, para € 194 milhões.
Fonte: CySEC
Em 2019, os ativos arrecadados pelo CIF aumentaram. No final de dezembro de 2019, as empresas de investimento cipriotas apresentavam um balanço total de € 9,15 mil milhões. Isso significou um aumento de € 1,88 bilhão durante o ano. No entanto, esses níveis ainda são muito mais baixos do que há alguns anos. Em 2015, o CIF tinha ativos de € 14,2 bilhões.
Fonte: CySEC
CySEC e ICF
Existe um fundo de compensação para investidores no mercado cipriota (Fundo de Compensação de Investidores) De acordo com os regulamentos da CySEC, todas as empresas de investimento cipriotas (CIF) devem ser membros da ICF. O fundo de compensação protege os fundos dos investidores até um montante de € 20.
Lista de avisos
Nas páginas do Forex Club no departamento Lista de avisos Publicamos regularmente anúncios CySEC sobre novos cargos em "Lista negra" e penalidades financeiras impostas pelo regulador cipriota, que estão relacionadas com o Forex / CFD / opções binárias.
Estou procurando a ajuda da Cysec. Em 2019 e 2020, cooperei com a Trade 360. Os consultores de clientes eram da Polônia. Embora os poucos meses de minha cooperação não tenham sido bem-sucedidos. Tive a maioria das negociações perdidas - meus consultores encorajaram fortemente eu passar no teste e me tornar um cliente profissional. O teste revelou-se muito simples. No entanto, algumas das questões sobre a alteração do contrato não eram claras para mim e desisti. No entanto, outro consultor financeiro ainda me incentivou a tornar-me um cliente profissional. O teste foi o mesmo de antes - ou seja, havia as mesmas perguntas, então não houve problema em passar.Infelizmente, ninguém me alertou sobre o grande risco associado ao aumento da alavancagem financeira (fui informado que poderia ganhar dinheiro rapidamente). Perdi muito dinheiro em pouco tempo. Acredito que o corretor trade 360 não seja muito confiável, ele me enganou. Em situações críticas, os consultores de clientes não atendem o telefone, explicando que não têm tempo porque têm muitos clientes que investem quantias muito maiores do que eu. Agora sei que a condição para se tornar um cliente profissional com a maioria dos corretores na Polônia requer pelo menos 2 anos de experiência em investimentos e um teste de conhecimento de investimento muito extenso. Não atendi a essas condições. Portanto, não entendo por que o Trade 360 conselheiros me enganaram. Existe alguma chance de eu obter assistência jurídica gratuita ou ficarei sozinho com dívidas financeiras e uma psique arruinada?
Olá Małgorzata, Lamento que você tenha enfrentado essa situação. Infelizmente, ainda existem casos selecionados de empresas gananciosas e desonestas no mercado. Nessa situação, não é tão ruim, pois a empresa é regulamentada e possui licença CySEC.
Para se tornar um cliente profissional, 2 das 3 condições devem ser atendidas. Descrevemos os detalhes aqui:
https://forexclub.pl/klient-profesjonalny-forex-faq/
As condições são idênticas para todas as empresas europeias. Pelo que você escreve, Trade360 os tratou com bastante desdém. Se você puder apresentar evidências disso à CySEC, acho que há uma chance de fazer algo. Há uma chance ainda maior de a empresa receber, por exemplo, uma penalidade financeira de supervisão, o que acontece com cada vez mais frequência.
A questão de preparar a documentação apropriada permanece.
Alguém oferecerá assistência jurídica gratuita? Infelizmente, não sei. Há um advogado que tem experiência no combate a corretores desonestos - não tome isso como recomendação, porém, como nunca usei seus serviços, não conheço os detalhes de sua atuação nem a política de "preços" (https://www.przezdziecki.eu).
Pessoalmente, eu tentaria falar com a CySEC sozinho.
Se o depósito foi feito com cartão, você pode tentar recuperar esses fundos. É verdade que este método funciona principalmente com golpes típicos, onde se trata de uma empresa não regulamentada que simplesmente não quer pagar, mas quem sabe, talvez neste caso funcione?
Detalhes neste artigo: https://forexclub.pl/jak-odzyskac-srodki-od-nieuczciwego-brokera-forex/
Eu mantenho meus dedos cruzados para sua luta.