Financial Conduct Authority (FCA) - regulador do mercado britânico

A Financial Conduct Authority é, sem dúvida, uma das instituições mais reconhecidas no mundo que lida com a regulação e supervisão do mercado de capitais. O âmbito das suas actividades pode ser comparado com a Autoridade de Supervisão Financeira da Polónia (KNF), mas em termos do número de casos e da eficácia da sua resolução, destaca-se de toda a Europa. Não só as numerosas advertências emitidas por este corpo testemunham suas ações dinâmicas. A Financial Conduct Authority é responsável não apenas pelo setor financeiro britânico. A Bolsa de Valores de Londres (London Stock Exchange), instituições financeiras internacionais e bancos, corretoras ou fundos de investimento estão associados na chamada City. É o maior centro financeiro do mundo que está sob a supervisão da FCA.

Uma vantagem indubitável da Autoridade de Conduta Financeira é que ela opera independentemente do governo britânico. Portanto, ele está livre da política e pode regular e supervisionar livremente o mercado financeiro sem diretrizes descendentes. Portanto, surge a pergunta: como a comissão é financiada? Bem, fica com as taxas de entidades do setor de serviços financeiros registrados no Reino Unido.

Uma breve história da FCA

A história da Comissão não é muito longa. Este órgão foi estabelecido 1 em abril 2013 ano. Anteriormente, a FSA (Financial Services Authority) era responsável pelo bom funcionamento dos mercados financeiros e pela sua supervisão. Por sua vez, foi precedido pelo Securities and Investments Board Ltd (SIB), que foi criado no 7 junho 1985 ano. Foi criado por iniciativa do chanceler britânico do Tesouro. Um ano depois, com base em regulamentos legais sob o nome Lei de serviços financeiros 1986 parte dos poderes regulamentares estatutários do chanceler do tesouro foi transferida para o SIB. Juntamente com a sua transferência, o papel da instituição como órgão de supervisão aumentou significativamente.

As próximas grandes reformas ocorreram somente após 1990. Durante este período, vários escândalos vieram à tona, que culminou com o colapso de um dos maiores bancos da Europa - o Barings Bank.  Foi então observado que a necessidade de eliminar a auto-regulação dos mercados e introduzir uma entidade que estaria associada às tarefas das instituições menores. 28 Outubro 1997 o ano em que o nome do The Securities and Investments Board Ltd foi alterado para Financial Services Authority. Alguns anos depois, exatamente no ano 2001, uma nova lei entrou em vigor Lei de Serviços Financeiros e Mercados 2000. Sua tarefa era sistematizar os regulamentos de supervisão e definir clara e precisamente as tarefas do órgão de controle.

No segundo semestre do ano 2004, as tarefas da FSA foram estendidas para incluir a supervisão de um mercado de hipotecas em desenvolvimento dinâmico. Por sua vez, na 2005, exatamente em janeiro XUMUMX, os corretores de seguros ficaram sob seu controle.

19 Dezembro 2012 O Ato de Serviços Financeiros do ano 2012, que criou a FCA, recebeu uma sanção real e entrou em vigor no 1 de abril 2013 ano. Sob a lei da Autoridade de Serviços Financeiros, foi substituída pela Autoridade de Conduta Financeira. Nos termos da nova regulamentação, as tarefas destinadas a manter a estabilidade do mercado financeiro também Banco da Inglaterra. Desde abril 2013, três entidades foram responsáveis ​​pelo controle e regulação dos mercados: Comitê de Política Financeira do Banco da Inglaterra, Autoridade de Regulamentação Prudencial oraz Financial Conduta Autoridade.

Tarefas e atividades da FCA

A Comissão tem uma série de poderes muito amplos para regular e controlar todos os produtos e serviços financeiros. Determina padrões e define a estrutura legal na qual os instrumentos financeiros devem operar no mercado britânico. A FCA também recebeu o poder de conduzir suas próprias investigações no campo da fraude e do crime, dirigidas não apenas contra todas as organizações e empresas, mas também para particulares.

Um ano após a criação da FCA exatamente 1 abril 2014, especialmente nomeado em nome do comitê da comissão, o Office of Fair Trading, foi dada a tarefa de controlar e supervisionar o setor de crédito ao consumidor.

Andrew Bailey, presidente da FCA

auditar  A Autoridade de Conduta Financeira abrange todos os bancos que operam no Reino Unido. As atividades do comitê têm como objetivo evitar o tratamento injusto de clientes, a concorrência desleal e ajudar na identificação precoce de ameaças potenciais. Além disso, os órgãos estão sujeitos a companhias de seguros. Segundo dados recentes, mais de dez mil empresas (com esse perfil de negócios) registradas na Inglaterra são regulamentadas pela FCA. Vale ressaltar que a comissão mantém um cadastro de empresas de capital aberto, o que também significa o controle de suas demonstrações financeiras. Além disso, consultores financeiros independentes também estão sujeitos à FCA.

O orçamento anual da FCA para o período 2017-2018 foi 600,3 milhões de libras esterlinas. O atual presidente do conselho (CEO) do regulador britânico é Andrew Bailey, que anteriormente atuou como o vice do Banco da Inglaterra.

Sanções impostas pela Financial Conduct Authority

No final de março de 2019, a FCA concedeu o maior pênalti de sua história. Ele foi imposto a um dos bancos de investimento mais dinâmicos do mundo - o Goldman Sachs. A entidade teve que pagar mais de £ 34 milhões (cerca de US $ 45 milhões). Foi multado por não cumprir a obrigação de informação (ao abrigo da diretiva MiFID).

Nas páginas do Forex Club no departamento Lista de avisos Publicamos regularmente anúncios da FCA sobre novas posições na "lista negra" e penalidades financeiras impostas pelo regulador britânico, que estão relacionadas ao mercado de Forex / CFD / opções binárias. Temos que admitir que o "British KNF" não está ocioso :-).