Como comprar prata? Tudo sobre investir em prata [Guia]

Se você está pensando em diversificar seu portfólio de investimentos e quer saber como comprar prata, este guia é apenas para você. No entanto, vale a pena explorar as informações mais importantes sobre esse metal no início. A prata tem sido usada como moeda desde o início dos tempos. Provavelmente era prata, não ourofoi usado para fazer as primeiras moedas. Devido ao fato de que a prata é mais reativa que o ouro, tem sido muito mais difícil obter prata pura do que ouro puro. Por esse motivo, a prata era considerada nos tempos antigos como um metal mais raro que o ouro. No Egito, a prata era mais cara que o ouro até o século XV aC. A situação mudou somente após a invenção de um processo chamado cupelação, que permitiu isolar com êxito a prata pura dos minérios de chumbo, cobre e zinco.

Mineração e depósitos de prata no mundo

A prata tem a mais alta condutividade térmica e elétrica de todos os metais. No entanto, devido à sua suscetibilidade à corrosão e ao seu alto preço, ele não é utilizado na produção de cabos elétricos. A prata não reage com o ar e a água limpos, mas se mancha com o contato com o ar contaminado com compostos de enxofre.

Estima-se que a prata seja cerca de 17 vezes mais comum que o ouro. A maior parte da prata extraída é misturada com minérios de cobre, ouro, chumbo e zinco.

Atualmente, a maior quantidade de prata é extraída em:

• México,
• Peru,
• Bolívia
• China,
• Austrália,
• Chile,
• Polônia.

Atualmente, o México é o maior produtor de prata do mundo, minerando 6120 toneladas por ano a partir de 2018. É seguido pelo Peru (4160 toneladas) e China (3570 toneladas). A Polônia ocupa a 5ª posição no ranking dos maiores produtores de prata do mundo. Em 2018, 1470 toneladas desse metal precioso foram extraídas na mina de Rudna.

Peru, Bolívia e México mineram prata desde 1546 e ainda são os maiores produtores mundiais de prata.

O uso atual de prata

Além de ser usada na produção de moedas e jóias, a prata também é usada na produção de filmes fotográficos, contatos elétricos e espelhos. A prata coloidal é usada na medicina alternativa, mas o consumo de grandes quantidades de prata resulta em uma doença chamada argyria, uma alteração irreversível da cor da pele para azul.

Como comprar prata: prata de colocação, CFDs, ETFs e ações

Existem muitas maneiras diferentes de investir direta ou indiretamente em prata. Cada uma das soluções tem suas próprias vantagens e desvantagens. Abaixo descrevemos os métodos mais populares.

Colocação de prata

Da mesma forma que o ouro, a prata pode ser comprada na forma de um local - como moedas e barras de colecionador. As vantagens de tal investimento incluem a posse física do metal fora do sistema financeiro e, portanto, uma resistência específica do investimento à crise financeira e à falência de entidades financeiras. Devido ao preço muito mais baixo de uma onça de prata do que de ouro, é mais fácil fazer pequenos investimentos ao longo do tempo, se você não quiser comprar um metal precioso imediatamente, por exemplo, por alguns ou vários milhares de zlotys.

Desvantagens? Baixa liquidez quando queremos vender e descontar o metal comprado e a necessidade de regular o IVA (o ouro para investimento, diferentemente da prata, está isento desse imposto na UE). Outra desvantagem é a questão do armazenamento. Se queremos investir muito dinheiro em prata física, isso ocupará muito espaço.

ETF Silver

ETFsque refletem fielmente a taxa de câmbio da prata, parecem resolver o problema da logística (armazenamento de ouro) e da liquidez do investimento. Temos vários fundos no mercado que nos dão a oportunidade de investir indiretamente em prata.

[SLV] iShares Silver Trust

• • Taxas anuais: 0.50%
  • emissor: Blackrock

O maior e mais líquido ETF do mercado, com exposição à prata. O fundo utiliza replicação física mantendo moedas de prata em Londres. Ele administra US $ 10 bilhões em ativos e é visto como o mais estável dos fundos. Quando somos novos em investimentos, nos perguntamos como comprar prata, talvez seja a opção mais fácil e melhor. A taxa de retorno anual desse fundo é de 22.15% e a taxa de cinco anos é de 5.69%.

[SIVR] ETF de ações físicas de prata padrão de Aberdeen

• • Taxas anuais: 0.30%
  • emissor: Investimentos Padrão Aberdeen

ETF com taxas muito baixas. É uma ETF que investe em minério físico, realizada de forma semelhante à SLV em Londres. Ele gerencia ativos no valor de US $ 500 milhões. Os lucros no último ano foram de 22.58% e, em 5 anos, de 5.91%.

ETFs em empresas de mineração de prata

O investimento em empresas de mineração é caracterizado por uma maior volatilidade do que no próprio minério físico. Quando o preço do metal aumenta, os lucros corporativos crescem mais rápido que o preço do próprio metal. Isso é claramente visível nos resultados financeiros dos ETFs descritos abaixo. No entanto, deve-se lembrar que atualmente estamos enfrentando um mercado em alta no mercado de metais preciosos. No caso de um mercado em baixa ou estagnação nesse setor, os lucros das empresas que extraem minério perderiam mais rapidamente do que a avaliação do próprio metal.

[SIL] ETF global de mineradores de prata X

• • Taxas anuais: 0.66%
  • emissor: Ativo Mirae

O segundo maior ETF voltado para o mercado de prata. A maioria das empresas de mineração em que investe está localizada no Canadá e na Grã-Bretanha. Ele gerencia ativos no valor de US $ 820 milhões. O fundo gerou 30.53% de lucro por um ano e 17.85% em cinco anos. Apesar de gerenciar ativos de alto valor, ele não é visto como particularmente líquido.

[SILJ] ETFMG Prime Júnior Mineiros de Prata ETF

• • Taxas anuais: 0.69%
  • emissor: ETFMG

O menor fundo do segmento de mineração de prata. Suas desvantagens são alto custo e baixa liquidez. No entanto, oferece um conjunto único de empresas em sua cesta. Encontraremos apenas pequenas minas de prata e empresas de mineração, mas também principalmente do Canadá. A taxa anual de retorno do investimento neste fundo é de 46.56% e a taxa de cinco anos é de 21.27%.

Estoques de mineração de prata

Outro método de investir no mercado de prata é o investimento direto em ações de mineradoras de prata.

fresnillo [FRES]

Gigante de mineração mexicana. É a maior mineradora de prata do mundo e a segunda maior mineradora de ouro em termos de quantidade de minério extraído. A empresa está listada na LSE na Grã-Bretanha e comercializada em libras esterlinas. A capitalização atual é de £ 8,63 bilhões e a taxa de retorno anual é de 34,91%. A empresa paga 1% dos dividendos. O gráfico abaixo mostra o gráfico da empresa nos últimos anos.

Fonte: plataforma de negociação Estação x, XTB.

Prata Pan-Americana [PAAS]

Empresa canadense de mineração operando no local México e Peru. É o sexto maior mineiro do mundo. A empresa está listada na NASDAQ dos EUA e é negociada em dólares americanos. A capitalização é de US $ 7,82 bilhões. A empresa paga um dividendo de 0,56% e, no ano passado, seu valor aumentou 127%.

Fonte: plataforma de negociação Estação x, XTB.

Onde comprar prata - ações e ETFs

A tabela abaixo lista os corretores que se oferecem para negociar ações de mineração de prata, ETFs do setor de mineração e ETFs apenas de prata.

corretor
País	Polska	Dania	Wielka Brytania
Ações em oferta	aproximadamente 2300 - ações aproximadamente 1800 - CFDs sobre ações 16 trocas	19 - ações 8 - CFDs sobre ações 37 trocas	aprox. 3 - CFDs sobre ações 16 trocas
Depósito mínimo	0 zł (mínimo recomendado de 2000 PLN)	2 000 EUR	5 zł
Plataforma	xStation	Saxo Trader Pro Saxo Trader Go	MetaTrader 5
	REVISÃO	REVISÃO	REVISÃO
	ABRIR UMA CONTA	ABRIR UMA CONTA	ABRIR UMA CONTA

CFDs sobre prata

Outra maneira de investir em prata são CFDs disponível em todos os principais corretores forex. Os CFDs são alavancados - com corretores da União Europeia, a alavancagem máxima para a prata é 1:20. Abaixo está uma lista de ofertas de corretores selecionados que oferecem as melhores condições para negociar com prata (CFD).

corretor
País	Polska	Wielka Brytania	Austrália / Seychelles
Marcação prateada	PRATA	XAGUSD	XAGUSD
Depósito mínimo	0 zł (mínimo recomendado de 2000 PLN)	100 zł	200 $
Plataforma	xStation	MetaTrader4, MetaTrader5	MetaTrader 4 / 5 cTrader
	REVISÃO	REVISÃO	REVISÃO
	ABRIR UMA CONTA	ABRIR UMA CONTA	ABRIR UMA CONTA

Os CFDs são instrumentos complexos e apresentam um alto risco de perder dinheiro rapidamente devido à alavancagem. De 72% a 89% de contas de investidores de varejo registram perdas monetárias como resultado da negociação de CFDs. Pense se você entende como os CFDs funcionam e se você pode arcar com o alto risco de perder seu dinheiro.

Como comprar prata - escolhendo um instrumento

Como comprar prata, qual é o melhor instrumento? Tudo depende de nossas expectativas, estratégia e perspectiva de tempo do investimento planejado e do conhecimento sobre investimentos. Abaixo está uma lista de recursos para cada tipo de instrumento.

No curto prazo, os CFDs têm o melhor desempenho - eles permitem que você maximize seu lucro graças à alavancagem, mesmo quando há baixa volatilidade no mercado. Além disso, temos a opção de apostar na queda dos preços. A desvantagem pode acabar sendo trocar pontos Devido à manutenção de posições para o dia seguinte, porém, no caso da prata, deve-se destacar que dependendo da direção de nossa posição, elas podem ser positivas e negativas. Os ETFs nos permitem diversificar nosso portfólio baseado em prata até certo ponto e, ao mesmo tempo, são caracterizados por alta liquidez - uma solução frequentemente escolhida por investidores novatos. Quem tem maior apetite pelo risco pode optar por comprar ações de mineradoras - porém, vale a pena considerar a composição do portfólio com cuidado e não decidir por apenas uma empresa.