XTB quebra o banco e apresenta planos para o futuro [Social trading, IKE, IKZE e outros]

XTB apresentou resultados financeiros preliminares para 2023. Neste período, a empresa gerou o maior lucro líquido consolidado da sua história, no valor de 791,3 milhões de PLN. Além disso, a XTB vangloriou-se dos seus planos para o futuro, incluindo: a introdução de contas IKE e IKZE, negociação social e a possibilidade de compra de obrigações. A concorrência tem algo a temer.

XTB adquiriu mais de 300. clientes em 2023

A elevada volatilidade nos mercados financeiros e de matérias-primas e as intensas atividades de marketing fizeram com que o ano passado fosse um ano recorde, tanto em termos do número de clientes adquiridos como da sua atividade.

Resultados em poucas palavras:

• 312 mil novos clientes adquiridos em 2023, dos quais mais de 77 mil no próprio quarto trimestre
• Aumento do número de clientes ativos em 51,0% face ao período homólogo para 408,5 mil.
• No quarto trimestre, o volume de negociação de clientes em instrumentos CFD aumentou 4,0% em relação ao ano anterior e ascendeu a 1,789 milhões.
• No quarto trimestre, a rentabilidade por lote aumentou 119,0% em relação ao ano anterior e ascendeu a PLN 276

O desenvolvimento dinâmico do negócio combinado com uma base de clientes em constante crescimento, combinada com condições de mercado favoráveis, resultaram na XTB registando resultados financeiros recordes. Ao longo de 2023, a empresa obteve lucro consolidado lucro líquido de 791,3 milhões de PLN, czyli mais de 3,3% em relação ao ano anterior (766,1 milhões de PLN). Receitas operacionais depois de quatro trimestres do ano passado atingiu o valor de PLN 1 milhões, em comparação com 1 milhões de PLN no final de 444,2 (um aumento de 2022% ano a ano). No entanto, os custos operacionais em 10,0 ascenderam a 2023 milhões de PLN (em 693,6: 2022 milhões de PLN).

Um importante indicador que influencia o resultado é o número médio de clientes ativos – no quarto trimestre foi de 310 mil. em comparação com 203 mil no mesmo período do ano anterior. Ao longo de 2023, o número de clientes ativos ascendeu a 408,5 mil. (em 2022: 270,6 mil)

– Os resultados do ano passado mostram que a estratégia que escolhemos permite-nos alcançar resultados repetíveis e, acima de tudo, satisfatórios. Destaco que além do lucro líquido acumulado recorde, alcançamos o maior número de clientes ativos da história. Isso mostra que nossa plataforma está se tornando a primeira escolha para quem quer administrar suas economias - comenta Omar Arnaout, presidente do conselho da XTB.

Os planos de investimento são um alvo

A introdução de um novo produto na oferta contribuiu sem dúvida para o muito sucesso do último trimestre de 2023 - planos de investimento. Este serviço destina-se a pessoas que pretendem investir/poupar a longo prazo. A simplicidade desta solução, aliada a condições de negociação muito atrativas (0% de comissão por volume de negócios PLN 100 euros por mês) e aplicação móvel intuitiva, atraiu certamente um novo grupo de clientes que antes não estavam necessariamente interessados ​​nos serviços XTB.

Moda para investir poupança em... ETFs e o chamado O investimento passivo já existe na Polónia há algum tempo, mas em comparação com outros países ocidentais, pode-se dizer que está apenas na sua infância. E isso significa que certamente veremos um novo aumento no número de clientes nos próximos trimestres. Mas não é só isso que a XTB nos prepara.

Planos de produtos para 2024

Tal como nos anos anteriores, também em 2024, a XTB irá apostar na aquisição de novos clientes e na expansão deste grupo para incluir pessoas interessadas não só em investir, mas também em produtos financeiros amplamente conhecidos. Assim, a Empresa pretende não só expandir a sua oferta, mas também introduzir alterações que visem aumentar o conforto de utilização da plataforma de investimento e da aplicação mobile.

– Os muito bons resultados financeiros dos últimos anos motivam-nos a evoluir ainda mais. O resultado dos nossos muitos meses de trabalho será um ano muito intenso em termos de novos produtos em 2024. Este ano pretendemos expandir a nossa oferta de investimento através de: debêntures, e os clientes poloneses poderão usar contas cada vez mais populares IKE i IKZE. Também queremos introduzir uma função social em nossa plataforma, ou seja, Negociação social permitindo o rastreamento de transações de usuários selecionados –diz Omar Arnaout.

Comércio social ou uma (re)volução no mercado polaco

O investimento social, ou negociação social (às vezes também chamado de copy trading), não é novidade. Durante anos, este tipo de comércio tem sido a base para, entre outros, corretor eToro. A popular plataforma ZuluTrade também é baseada nisso, e a negociação de cópias em si foi recentemente oferecida pela bolsa de criptomoedas Binance (estamos testando este serviço há algum tempo com nossos próprios recursos - consulte Mais informação).

O que é negociação social? Resumindo, é a capacidade de duplicar as transações de outros traders na nossa conta. Ao copiar os movimentos de outros, contamos com suas ações e estratégias, portanto é uma forma interessante de diversificar o portfólio ou uma oportunidade conveniente "passiva" negociação. É claro que funciona nos dois sentidos - se formos um trader eficaz, podemos permitir-nos ser copiados, graças ao qual receberemos lucro adicional, por exemplo, do volume de negócios ou de parte do lucro obtido. Devido ao facto de a negociação em si não envolver a transferência de quaisquer fundos para investimento a terceiros, não é necessária nenhuma licença que autorize a gestão de activos (por exemplo, uma licença de consultor de investimentos emitida pela Autoridade de Supervisão Financeira Polaca).

Quase uma década atrás, a plataforma de propriedade da TMS Brokers – Go4x – tentou introduzir o comércio social no mercado polaco. No entanto, após cerca de um ano de operação, desapareceu para sempre.

Mas se o comércio social não é novidade, porque poderia ser uma revolução? Existem pelo menos dois motivos:

1. A XTB é famosa pelas soluções adaptadas às necessidades dos traders. Regras refinadas, funcionalidade das soluções oferecidas e um modelo de cooperação justo são a chave para o comércio social. Há uma boa chance de que a corretora polonesa surpreenda mais uma vez positivamente a indústria nesse aspecto.
2. O comércio social ainda é relativamente impopular na Polónia. A citada tentativa de entrar neste segmento com o Go4x foi há muito tempo e, fora eles, praticamente ninguém em nosso país aceitou o desafio.

Estamos ansiosos pelos primeiros detalhes desta solução.

XTB como concorrente dos bancos e da Revolut?

Outra ideia (e provavelmente a mais surpreendente) é o plano de introduzir o chamado carteira virtual i cartão multimoeda, oferecido pela Revolut há anos, bem como por bancos comerciais cada vez mais clássicos. A XTB planeja levar um pedaço deste bolo.

O CEO da XTB, Omar Arnaout comenta:

- Além disso, este ano, a oferta da XTB está prevista para incluir um produto graças ao qual temos a oportunidade de nos tornarmos uma plataforma abrangente para a gestão financeira diária. Isto será possível graças à introdução de uma carteira virtual com um cartão multimoedas que permite aos clientes que utilizam a aplicação móvel XTB realizar transações, pagamentos e transferências com cartão, bem como câmbio de moeda.

Informações detalhadas que resumem as atividades do Grupo XTB após quatro trimestres de 2023 e os resultados financeiros e operacionais preliminares são apresentados em relatório atual.

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