NBP e KNF alertam contra moedas "virtuais"

Polonês Banco Nacional e Comissão de Supervisão Financeira emitiu ontem um documento usuários contra os riscos potenciais associados com a "moeda" virtual (por exemplo. Bitcoin Ethereum, litecoin) aviso. A popularidade muito rápida desses instrumentos é uma ameaça, especialmente para os traders inexperientes que podem não estar cientes do risco envolvido em investir em criptomoedas.

O documento informa ainda que o comércio de “moedas” virtuais é totalmente legal na Polónia e em toda a União Europeia (em alguns países, como a Alemanha, foi mesmo reconhecido como meio de pagamento - nota do editor). No entanto, por outro lado, o NBP e o PFSA mencionam uma série de riscos relacionados à posse e negociação desses "instrumentos":

• A possibilidade de roubo devido a um ataque cibernético,
• Risco relacionado com a falta de garantia (as criptomoedas não são cobertas pelo Fundo de Garantia do Banco ou por outra forma de garantia),
• O risco relacionado à falta de aceitabilidade universal,
• O risco associado à possibilidade de fraude (participação inconsciente na pirâmide financeira),
• Riscos com alta amplitude de flutuações cambiais.

Os avisos não são endereçados apenas aos varejistas. O fragmento de mensagem também se refere a instituições financeiras.

O documento diz:

Polonês Banco Nacional e Comissão de Supervisão Financeira também indicou que as instituições financeiras devem ter um cuidado especial em fazer e colaboração com entidades conduzindo o comércio de "moedas" virtuais, nomeadamente no que respeita ao risco de exploração dessas entidades para a lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. A decisão a esse respeito deve ser precedida por uma análise minuciosa das conseqüências potenciais, incluindo risco legal e risco de reputação.