Jordan Belfort sem ficção. Lobo de Wall Street real ou pintado?

Nem todo criminoso tem uma vida interessante o suficiente para ser adaptada para um filme. Mas Jordan Belfort, também conhecido como Lobo de Wall Street, Talvez "Gabar" realmente impressionante "conquista". Sua vida seria suficiente para fazer não um, mas vários filmes. Tinha de tudo: muito dinheiro, mulheres bonitas, vida luxuosa. Eventualmente, sua história foi colocada no papel e depois transformada em filme. Danny Porush (braço direito de Belfort), que foi retratado na tela como Donnie Azoff, lembrou que um livro é um parente distante da verdade, enquanto um filme é um parente distante de um livro. Vale a pena lembrar disso ao conhecer a história do fraudador titular.

Já mencionei que o filme se desvia um pouco da verdade. É o caso, por exemplo, de lançar anões contra um alvo. O próprio Danny Porush lembrou que os anões estavam em festas, mas não eram humilhados assim. No entanto, a história sobre pagar US$ 10 mil para uma garota ficar careca era verdadeira. Porush mencionou que ninguém na empresa o chamava de nada O Lobo de Wall Street, ou mesmo o próprio lobo. Isso não significa que todo o livro e filme tenham sido invenção do autor. Histórias verdadeiras também incluem contrabando de dinheiro para a Suíça e aquela sobre a estreia da empresa Madden. Também é verdade que ele foi encorajado a continuar trabalhando em Wall Street por seu primeiro chefe, Mark Hanna (interpretado no filme por Matthew McConaughey), que acreditava que a chave para o sucesso era... a cocaína e as prostitutas.

Jordan não era um homem cauteloso e gostava de aproveitar a vida. Claro, existe o outro lado da moeda - ele vivia às custas de pessoas de quem desviava dinheiro. No final das contas, ele acabou na prisão. Um livro trouxe-lhe uma segunda vida "Lobo de Wall Street", que acabou se tornando um best-seller. No entanto, a verdadeira fama veio do filme homônimo de Martin Scorsese. Leonardo DiCaprio desempenhou um grande papel lá.

Curiosamente, o filme foi financiado por um dos criadores da grande fraude asiática, sobre a qual já escrevemos no Forex Club - Low Tek Jho. Belford alcançou seu sucesso graças ao seu carisma e habilidades de vendas, e graças a eles ele ganha a vida hoje porque é um palestrante motivacional. Aprenda a verdadeira história de O Lobo de Wall Street.

De onde veio o apelido? Lobo de Wall Street?

Belford supostamente deve seu apelido icônico às vendas agressivas e à cultura selvagem que prevalecia na cidade Stratton Oakmont. Foi essa empresa que se tornou o centro do golpe organizado por Jordan Belfort. O sucesso pode ser surpreendente porque não se tratava de uma fraude sofisticada. Ele não foi o caminho de Bernard Madoff, mas ele traiu pessoas muito mais pobres. Isto ocorre, em primeiro lugar, porque ele não tinha reputação suficiente para entrar nos círculos apropriados. Em segundo lugar, as pessoas mais ricas faziam perguntas mais incómodas e não precisavam de comprar uma empresa desconhecida para ficarem ricas.

A Stratton Oakmont operou à margem da lei durante todo o período. Não tratou da cobertura analítica das empresas. Eles usaram ligações telefônicas para encorajar as pessoas a investir em penny stocks com liquidez muito baixa. Foi Jordan Belfort quem elevou significativamente a organização do chamado “sala da caldeira de estoque de centavos”. Porém, antes que isso acontecesse, nosso herói começou com muita calma.

Dos sonhos de um emprego estável a uma carreira em vendas

Jordan Belfort em 2017. Fonte: wikipedia.org

Jordan nasceu em 9 de julho de 1962 em uma família judia. Ele cresceu rico porque seus pais eram contadores. Depois de terminar o ensino médio com seu amigo Elliot Loewenstern ele ganhou US$ 20 mil vendendo sorvete de verão em uma praia local. Suas habilidades de vendas e franqueza ajudaram nisso. Ele gastou o dinheiro que ganhou com mensalidades na Universidade de Maryland. Ele queria se tornar... um dentista. Um interesse bastante incomum para um futuro fraudador. Ele finalmente desistiu da ideia e foi estudar biologia na American University.

Depois de se formar, ele decidiu não exercer sua profissão. Suas atividades de vendas eram muito melhores. Como resultado, iniciou sua carreira como vendedor de carnes e frutos do mar. Mesmo ganhando um bom dinheiro com vendas, ele gastou ainda mais. A empresa cresceu e empregou mais 7 vendedores. A gestão financeira estava falhando. Apesar do aumento do faturamento, a empresa declarou insolvência e levou consigo Belfort, que também faliu.

O futuro não parecia brilhante, mas os pais vieram em seu socorro. Graças à sua rede de contatos, tornou-se estagiário na LF Rothchild, onde trabalhou “atividades de corretagem”. Seu trabalho era ligar para clientes em potencial e estabelecer contatos. Ele então encaminharia o telefone para vendedores mais experientes que finalizariam os pedidos. Jordan queria desenvolver-se nesta empresa, mas houve um choque externo que atrapalhou o seu desenvolvimento. Depois Segunda-feira negra em 1987 LF Rothchild teve problemas financeiros, o que resultou na redução do emprego, incluindo a demissão do jovem Belfort. Apesar do triste começo, Jordan continuou tentando encontrar um emprego no setor financeiro. Via de regra, ele trabalhava em instituições de segunda categoria com atividades obscuras. Talvez a exposição a tal ambiente tenha feito com que ele se tornasse uma fraude. Foi no final da década de 80 que ele experimentou drogas pela primeira vez, o que mais tarde influenciou seu destino. No entanto, o início do vício parecia agradável. Ele foi ainda mais franco e lidou melhor com o estresse. Ao trabalhar “para outra pessoa”, ele percebeu que não estava aproveitando todo o seu potencial.

Seguindo seu próprio caminho

logo Fonte: Wikipédia.org

Ele decidiu tentar e abriu sua própria empresa. Em 1989, a Stratton Oakmont foi fundada e operada como uma típica "caldeira", mas se apresentavam aos clientes como uma instituição financeira séria. A própria empresa foi criada através da colaboração de Belfort, Danny Porush e Kenneth Greene. Vale a pena descrever como os três citados se conheceram. Kenneth é colega de Jordan Belfort no Investors Center. Por sua vez, com Danny, a história do encontro é mais interessante. O Lobo de Wall Street conheceu Nancy Porush, esposa de seu futuro sócio. Inicialmente, Jordan confrontou Nancy por ceder seu lugar no ônibus. Os dois mencionados gostaram um do outro muito rapidamente.

Os três sócios iniciaram seus negócios sob licença da Stratton Securities. Graças ao seu talento em vendas e à falta de moral, eles conseguiram comprar a Stratton Securities com seus lucros depois de apenas 6 meses. Eles renomearam a empresa como Stratton Oakmont porque parecia mais prestigiosa e a tornaria respeitada pelos clientes.

O esquema de operação foi o seguinte. No início, foram oferecidas boas empresas aos clientes e depois ligaram com uma “oportunidade especial”. A oferta geralmente dizia respeito a empresas de baixa liquidez, chamadas de "Penny stock". As ações foram vendidas pela Stratton ou por pessoas indicadas, e os compradores eram investidores comuns. Não havia internet generalizada naquela época. A princípio, os clientes fraudados não sabiam que existiam mais pessoas assim. Também não havia como verificar Stratton facilmente. Assim, eles poderiam operar de maneira semelhante por muitos anos.

A empresa estava crescendo como uma erva daninha. A década de 90 foi a idade de ouro dos EUA, que beneficiou tanto da abertura das economias do Bloco de Leste ao capitalismo como do comércio cada vez mais lucrativo com a China. A economia crescia rapidamente e os rendimentos dos americanos também. O capital fluiu para a bolsa de valores, onde foram criadas fortunas. Isso encorajou a classe média a buscar grandes oportunidades para se tornar milionária. Empresas como a Stratton aproveitaram este clima de expansão.

Um grande problema para a empresa era adquirir ótimos vendedores. Jordan decidiu que era melhor treinar jovens que quisessem ganhar dinheiro rapidamente e oferecer enormes bônus de incentivo. Exceto aquilo organizava festas realmente malucas, com álcool, drogas e acompanhantes. Isso motivou os “jovens lobos” a venderem ainda melhor. Mais tarde, o tiro saiu pela culatra, porque os vendedores eram muito agressivos com os clientes. Em segundo lugar, o rápido crescimento da organização fez com que a rotatividade de funcionários fosse muito elevada.

Os problemas da Stratton certamente seriam menores se o proprietário e os gerentes seniores conhecessem a moderação. Infelizmente, foi completamente diferente. Quanto mais ganhavam, mais queriam ter. Isso os empurrou para práticas cada vez mais arriscadas. Queriam ganhar mais, mas o mercado das empresas de baixa liquidez tinha os seus problemas. Com isso, decidiram começar a atuar no mercado de IPO. Entraram em contato com empresas que queriam estrear na bolsa e ofereceram-lhes condições atrativas. Seus serviços eram normalmente utilizados por pequenas empresas que não queriam ser representadas por grandes instituições financeiras. Em troca da ajuda na colocação das ações, a Stratton recebeu uma remuneração. Durante a estreia, os vendedores incentivaram as pessoas a comprar ações, apresentando as empresas emergentes como uma enorme oportunidade de investimento. Enquanto operava no mercado de IPO, a empresa colocou ações no valor de US$ 1 bilhão. Isso significava que a Stratton operava no segmento de pequena capitalização porque a emissão média não ultrapassava US$ 30 milhões.

Stratton está ajudando a revolucionar a internet

Para muitos, esta manchete pode parecer chocante. Como é possível que a Stratton esteja comprometida com mudanças positivas sendo ela mesma uma empresa que prejudica as pessoas? Bem, muitas vezes as coincidências governam o mundo. Então foi desta vez. O início da década de 90 foi a época da Internet selvagem. Os reguladores também tiveram problemas porque a lei não se adaptou aos novos tempos. A história que motivou a reforma legislativa teve um início surpreendente.

Em 1994, a Prodigy possuía um BBS (Bulletin Board System) chamado Money Talk. Lá um usuário anônimo disse que Stratton Oakmont está infringindo a lei ao conduzir seu IPO. Foi um tapa na cara da empresa de Belfort e ele imediatamente entrou com uma ação contra a Prodigy, alegando que o dono do BBS é responsável pelo conteúdo publicado pelos usuários porque ele mesmo pode deletar postagens vulgares. O tribunal concordou com a opinião de Stratton. No entanto, os apoiantes da Internet relataram que isto prejudicaria o desenvolvimento desta ferramenta de comunicação. Além disso, é contrário ao acórdão do tribunal de 1991. Em resposta à contradição interna dos regulamentos foram introduzidas novas regulamentações, o que foi Lei de Decência nas Comunicações de 1996 A lei em si não resistiu ao teste do tempo, mas o Artigo 230 mudou permanentemente a Internet. O artigo estabelece que o fornecedor ou utilizador de um serviço informático interactivo não pode ser tratado como um editor. Isto confirmou que pode haver liberdade de expressão na Internet. Em si Seção 230 é chamado “26 palavras que criaram a Internet.”

Steve Madden – um dos clientes mais importantes da Stratton

Nem todas as estreias de Stratton foram 100% fraudulentas. Um dos exemplos de empresas que alcançaram sucesso no mercado foi Steven Madden Ltda. Também não significa que tudo estava bem :-). Pelo contrário. Porém, antes de descrevermos a história desta empresa, vale a pena descrever como a Stratton adquiriu este cliente. Ao contrário do que parece, não há nenhuma história fascinante por trás disso.

Steve Madden conheceu Danny Porush quando criança. Steve inicialmente vendeu seus sapatos em seu carro. O capital inicial de Steve era de US$ 1000. Em poucos anos, a empresa estava aumentando suas receitas, mas precisava de dinheiro para um maior desenvolvimento. Depois de muita persuasão, foi convencido por Jordan e Danny de que valia a pena estrear na bolsa. Belfort imediatamente se deu bem com Steve. Interesses comuns, ou seja, drogas e festas, ajudaram nisso. No final das contas, Jordan decidiu deixar a Stratton para desenvolver a Steve Madden Ltd. No entanto, a parceria não durou muito. O motivo foi o crescente vício do Lobo de Wall Street em drogas, o que fez com que ele não pudesse ajudar efetivamente no desenvolvimento da empresa. A história não terminou bem para Steve. Ele foi acusado de manipulação de preços de ações, lavagem de dinheiro e outras fraudes financeiras. No final das contas, ele foi condenado a vários anos de prisão e forçado a deixar seu cargo de CEO. Curiosamente, mesmo antes de sua condenação, ele mudou seu cargo para diretor de criação com um salário de US$ 700 mil. Ele também recebeu um salário na prisão. Após retornar da prisão, ele voltou para sua empresa e rapidamente a desenvolveu. Atualmente, sua capitalização é superior a US$ 000 bilhões.

Fonte: TradingView

Drogas descontroladas

Enquanto trabalhava na Stratton, Belfort tornou-se viciado em  metaqualona, ​​que foi vendida como 'Qualidade'. Jordan tomou em doses enormes. Quando não teve acesso, recorreu a outras drogas. Enquanto bebia, não evitava o álcool, o que o tornava ainda mais imprevisível.

O próprio Belfort gostava quando não havia limites. Isso se aplica a ambas as partes e à vida. Casas luxuosas, um iate, um helicóptero e carros esportivos eram para ele “Deve ter”. Ele desenhou padrões de filmes e séries como Wall Street, Pretty Woman e Miami Vice. Por exemplo, ele comprou uma Ferrari apenas porque a viu em um episódio de Miami Vice, onde Don Johnson a dirigiu. Enormes quantias de dinheiro permitiram-lhe satisfazer seus desejos de consumo. O problema era que ele frequentemente abusava de drogas e álcool, o que significava que sua fantasia não era temperada pelo bom senso. Foi o que aconteceu quando, completamente chapado, ele pousou um helicóptero em seu jardim ou deixou sua filha nesse estado. Ele poderia se divertir muito, mas sua família, seus negócios e sua saúde sofreram. A droga de escolha foi Quaaludes, que foi a droga regular vendida nos EUA durante muitos anos. No entanto, em 1984 foi retirado da venda devido a numerosos efeitos colaterais. Uma delas foram experiências incríveis ao tomar o medicamento e maior ousadia. Isso facilitou a conquista amorosa de Jordan, o que com o tempo se tornou um dos motivos do rompimento do casamento.

Muitos exemplos de “fantasia” podem ser encontrados no livro e no filme O Lobo de Wall Street. Um dos casos mais interessantes foi o naufrágio do luxuoso iate Nadine, construído para Coco Chanel em 1961. Afundou na costa da Sardenha porque Belfort desobedeceu ao capitão e decidiu navegar apesar dos ventos fortes. Devido às ondas fortes, a escotilha da proa quebrou, o que levou ao naufrágio do navio. As pessoas foram salvas por mergulhadores italianos de uma unidade naval especial. Claro, Jordan não estava sóbrio na época.

Belfort foi casado duas vezes. A primeira esposa foi Denise Lombardo, mas por incompatibilidade de personalidades, eles se divorciaram. Porém, ele não se desesperou por muito tempo - em uma festa conheceu uma linda modelo que, embora nascida no Reino Unido, cresceu no Brooklyn. O relacionamento era muito tempestuoso. Belfort ficou cada vez mais imerso nisso a cada ano que passava frenesi de drogas. Durante o relacionamento, ele traiu a esposa muitas vezes. Eventualmente eles se divorciaram, entre outros. por causa de seu vício em drogas. Apesar disso, eles permaneceram em boas condições. As duas crianças ficaram com Nadine.

Investigação e prisão

A Stratton Oakmont estava sob a supervisão do órgão recém-formado que estava NASD (Associação Nacional de Negociantes de Valores Mobiliários), agora conhecido como FIRA. Finalmente, em Dezembro de 1996, a NASD proibiu a expansão das suas actividades. Porém, este não foi o fim dos golpes contra Belfort. Em 1999, ele foi acusado de fraude de valores mobiliários e lavagem de dinheiro. No final das contas, ele foi condenado a 4 anos de prisão. Ele foi libertado da prisão após 22 meses. A punição deveria ser mais longa, mas Belfort decidiu cooperar com as autoridades policiais. Como resultado, ele prestou depoimento que incriminou subordinados, sócios e algumas pessoas de fora.

Além da pena de prisão ele também teve que devolver US$ 110,4 milhões para pessoas que foram enganadas em investimentos em ações. É claro que suas receitas não eram grandes o suficiente para que ele pudesse pagar todas as suas dívidas. Ele teve que concordar em retirar metade de sua renda do trabalho remunerado. O número de clientes da Stratton fraudados foi de 1513. Parte dos recursos foi obtida com a venda de imóveis, graças a isso aproximadamente US$ 10 milhões foram para investidores. Claro, foi uma gota no oceano de necessidades. Em 2009, O Lobo de Wall Street negociou que pagaria US$ 10 mil por mês pelo resto da vida. Além disso, Belfort declarou que destinaria todas as receitas provenientes de conferências e discursos motivacionais nos EUA para pagar o seu passivo. Ele declarou seu desejo sincero de devolver os recursos às vítimas, mas em 000, o Ministério Público Federal apresentou denúncias de que Belfort não estava cumprindo suas obrigações.

O livro que mudou seu destino

Resumindo, em 1999 Belfort estava acabado. Ninguém estava interessado na vida de outro fraudador financeiro. Na prisão, ele conheceu Tommy Chong, que dividia uma cela com ele. Depois de ouvir a história, ele o encorajou fortemente a escrever um livro. Chong convenceu Jordan a seguir carreira como palestrante motivacional.

Foi apenas o livro O Lobo de Wall Street que fez Jordan Belfort sair das sombras e voltar aos holofotes. Só o adiantamento para escrever o livro foi de US$ 500. Seu trabalho se tornou um best-seller e atraiu a atenção de Hollywood. Uma verdadeira guerra começou para assumir os direitos do filme. O próximo marco foi o filme O Lobo de Wall Street com grande papel de Leonardo Di Caprio. Com isso, convites para reuniões, conferências e palestras começaram a aparecer como cogumelos depois da chuva. Jordan também conseguiu expandir seus negócios como palestrante motivacional. Sua história, embora eticamente repreensível, fascinou muita gente.

Capa do segundo livro de Jordan Belfort. Fonte: Amazon.com

De acordo com os promotores que investigaram o caso Jordan Belfort o livro contém muitas informações inventadas que foram escritas para torná-lo mais emocionante. Em 2017, nosso herói escreveu outro livro chamado “Caminho do Lobo: Venda Direta: Domine a Arte da Persuasão, Influência e Sucesso”. O livro descreve detalhadamente as técnicas de vendas usadas pela Stratton Oakmont para aumentar a negociação de determinadas ações.

Vale a pena nos determos um pouco em sua carreira como palestrante motivacional. Durante seus discursos, ele fala frequentemente sobre seu vício em drogas e sua jornada sem drogas. Ele regularmente levanta questões éticas relacionadas à sua história. Além disso, ele mostra suas habilidades de vendas. Curiosamente, o próprio golpista foi vítima de outro golpista. Em 2021, Jordan foi roubado em US$ 300 em kryptowalutach por um hacker.

soma

Jordan Belfort, por um lado, foi um grande vendedor e motivador e, por outro, o responsável pelas tragédias de mais de 1500 pessoas. Afinal, ele não roubou apenas dos ricos. Um dos clientes pagou as compras com cartão de crédito, o que resultou em enormes problemas financeiros. Para Belfort não importava, o que importava era o dinheiro. Da mesma forma, ele não era uma pessoa muito apegada às pessoas. Isso é comprovado pelo fato de ele ter decidido cooperar com a polícia apenas para reduzir a pena. Hoje ele fala em conversão e em ser mais moral, mas é possível que venda muito bem. Assistindo um filme Lobo de Wall Street observe que muitas dessas histórias não aconteceram e foram adicionadas para tornar o filme mais emocionante. Este definitivamente não é o verdadeiro Lobo de Wall Street. Existem muitos mais investidores que conseguiram ganhar enormes quantias de dinheiro no mercado usando o seu intelecto, carisma e pensamento não convencional. Por que não se fala tanto sobre eles? Suas histórias simplesmente não são tão hollywoodianas.