Ouro e criptomoedas, ou um portfólio para altos e baixos do mercado de ações

Os investidores sempre tentaram conciliar o desejo de obter altos lucros com a necessidade de segurança de capital. Por um lado, a visão de taxas de retorno elevadas é tentadora - por outro, o receio de perder poupanças incentiva a aplicação de fundos em activos considerados ""portos seguros". Um exemplo clássico desse dilema é a escolha entre ativos estáveis ​​de longo prazo (por exemplo, ouro) e ativos de risco com alto potencial de crescimento (por exemplo, criptomoedas).

Ambas as classes de ativos estão em extremos opostos do espectro em termos de risco, o que torna aparentemente difícil combiná-las em um único portfólio de investimentos. No entanto, existe uma abordagem que envolve o uso consciente desses contrastes – a chamada estratégia com barra. Estratégia de Barra estratégia de barra) foi popularizado por, entre outros, um comerciante e um cientista Nassim Nicholas Taleb e consiste em dividir a carteira em dois extremos: de um lado, ativos muito seguros, de outro, ativos muito arriscados, evitando posições com nível de risco médio. Desta forma, o investidor tenta equilibrar risco e lucro potencial – uma parte significativa do capital é protegida em investimentos seguros, enquanto uma parte menor fornece exposição a altas taxas de retorno.

Neste artigo, veremos como essa abordagem usando ouro e criptomoedas pode se parecer na prática, bem como aquela já mencionada em outros artigos. Plataforma Bitpanda facilita a implementação desta estratégia.

Ouro – o porto seguro clássico

ouro durante séculos foi considerado um símbolo de valor duradouro e segurança. Sendo um metal precioso de oferta limitada, de natureza física e aceitabilidade universal, o ouro ganhou a reputação de um “porto seguro” para o capital. Na prática, isso significa que, durante períodos de turbulência e incerteza do mercado, os investidores geralmente transferem fundos para o ouro, entre outras coisas, elevando seu preço. O recente período de tensões econômicas globais é um exemplo disso, com o metal amarelo subindo em 2024 e 2025 antes de atingir recentemente máximas históricas em resposta à incerteza do mercado.

É importante ressaltar que o ouro é caracterizado por uma volatilidade de preço relativamente baixa. em comparação com ativos como ações ou criptomoedas. Isso não significa que seu preço não flutue de forma alguma – mas a escala de flutuações é menor, o que dá aos investidores uma sensação de estabilidade, especialmente a longo prazo. O ouro não é exatamente conhecido por gerar lucros rápidos e espetaculares, mas mantém bem o valor a longo prazo e pode proteger o capital contra inflação e crises. Isto também confirma a confiança da instituição – bancos centrais ao redor do mundo vêm aumentando consistentemente suas reservas de ouro há vários anos.

A alta demanda dos bancos centrais reflete, entre outras coisas, a percepção do ouro como um ativo fundamental que garante o valor do capital em tempos turbulentos. Devido às suas propriedades, o ouro é frequentemente usado como âncora de portfólio de investimentos – estabiliza e limita o impacto de eventos negativos no mercado.

VERIFICA: BitPanda – uma corretora de Viena com criptomoedas, ações e ETFs em oferta

Criptomoedas – grande lucro e grande risco

Cryptocurrency, liderado por Bitcoin, representam o polo oposto do investimento. Esses são ativos famosos por sua alta volatilidade e pelo potencial de aumentos espetaculares, mas também de quedas severas. Flutuações dinâmicas nas taxas de câmbio são uma ocorrência cotidiana no mundo das criptomoedas. Isso significa que um detentor de Bitcoin deve estar preparado para aumentos repentinos no valor de seu portfólio, tanto para cima quanto para baixo.

Basta olhar para o desempenho dos últimos meses do BTC ou da segunda maior criptomoeda, Éter. De dezembro ao início de abril, elas caíram mais de 26% e 60%, respectivamente, e desde então retornaram 35% e 61%, respectivamente.

Taka alta variabilidade é o preço para taxas de retorno potencialmente altas – nenhuma outra classe de ativos na última década proporcionou retornos comparáveis ​​aos das principais criptomoedas durante um mercado em alta, mas poucas registraram quedas tão profundas em um mercado em baixa. Bitcoin e outras criptomoedas, portanto, se comportam como ativos de risco., fortemente ligado ao sentimento dos investidores em relação aos mercados de ações e às condições macroeconômicas gerais, como pode ser visto no mercado em baixa de 2022. Em seguida, o aperto da política monetária no final de 2021, dados econômicos piores e um recuo de ativos de risco  causou um declínio nas avaliações de ações de tecnologia e criptomoedas.

Ainda assim, você não pode ignorá-los potencial de lucro. Em condições de mercado mais favoráveis, as criptomoedas podem recuperar perdas mais rapidamente e crescer muito fortemente em um curto período de tempo. Por esse motivo, as criptomoedas atraem investidores dispostos a aceitar altos riscos em troca da chance de retornos acima da média. A chave, no entanto, é gerir estes riscos de forma adequada. gerenciar – por exemplo, integrando habilmente criptomoedas em um portfólio mais amplo e diversificado.

Ouro e criptomoedas - como combiná-los em um portfólio de investimentos

À primeira vista, ouro e criptomoedas parecem completamente incompatíveis: uma é tradicional e estável a longo prazo, a outra é moderna e imprevisível. É justamente por essa diferença que eles podem se complementar em uma carteira de investimentos.

Estratégia com barra, que foi mencionado na introdução, pressupõe a manutenção de ambos os extremos simultaneamente: um núcleo sólido de ativos seguros e uma adição de ativos agressivos. Na prática, isto significa que uma parte significativa do portfólio (por exemplo, 80–90%) pode ser investida em ouro, e a parte restante (por exemplo, 10–20%) em criptomoedas selecionadas. Essas proporções, é claro, dependem da tolerância individual ao risco: alguns investidores podem preferir uma alocação maior em criptomoedas e uma menor em ouro, enquanto outros podem fazer o oposto.

A essência desta abordagem é que ambas as partes do portfólio desempenham papéis diferentes. A participação do ouro visa estabilizar tudo a longo prazo – seu valor deve flutuar relativamente menos. Por sua vez, a participação das criptomoedas deve dar potencial de crescimento ao portfólio; mesmo que constituam uma minoria na carteira, no caso de um mercado em alta bem-sucedido, eles podem aumentar significativamente o valor de todo o ativo.

Ativos contrastantes em um portfólio podem, portanto, aumentar sua resiliência. – em diferentes cenários de mercado, uma parte diferente da carteira “puxa” os resultados, o que ajuda a evitar perdas extremas sem abrir mão da possibilidade de gerar lucros sólidos a longo prazo. Além disso, se um determinado investidor tiver as habilidades ou o senso de mercado adequados, ele também pode aumentar ou diminuir periodicamente a alocação em um ou outro ativo, ainda seguindo uma lógica semelhante à descrita acima.

Bitpanda – Um lugar para investir em ouro e criptomoedas

Implementar uma estratégia de ouro e criptomoeda requer acesso a ambas as classes de ativos. Tradicionalmente, um investidor teria que usar soluções separadas – por exemplo, comprar ouro físico de um negociante ou por meio de ETFse abrir separadamente uma conta em uma bolsa de criptomoedas. No entanto, existe uma plataforma que combina esses recursos em um ecossistema. Bitpanda, porque é disso que estamos falando, é uma corretora austríaca que permite que você invista em criptomoedas e ativos tradicionais, incluindo metais preciosos, ao mesmo tempo. O importante é que o Bitpanda funcione sob supervisão regulatória na Europa – possui as licenças e registos adequados na UE, funcionando na prática como uma entidade regulamentada corretora de investimentos online.

Da perspectiva do usuário, Bitpanda é um lugar para negociar vários ativos, o que o distingue das típicas bolsas de criptomoedas. Dentro desta plataforma, o investidor tem várias opções que são importantes para a nossa estratégia: primeiro, ele pode facilmente investir em ouro (e outros metais preciosos) em formato digital, totalmente lastreado em barras físicas (o ouro comprado pela Bitpanda é armazenado em cofres na Suíça). O Bitpanda permite que você compre e venda ouro 24 horas por dia, 7 dias por semana, mesmo por pequenas quantias. Para investimentos maiores, há ainda a opção de solicitar a entrega de barras ou moedas físicas. Ao investir através da Bitpanda, temos a certeza de que nós compramos ouro de verdade, e ao mesmo tempo nos beneficiamos da conveniência do comércio on-line – sem ter que armazenar o metal precioso nós mesmos ou nos preocupar com sua autenticidade.

Em segundo lugar, a Bitpanda oferece uma ferramenta inovadora Fusão Bitpanda. Esta é uma solução de agregação carteiras de pedidos de muitas das maiores bolsas de criptomoedas ao mesmo tempo, resultando em um livro de ordens comum com a maior liquidez e os melhores preços de compra/venda disponíveis. Em outras palavras, quando fazemos um pedido no Bitpanda, recebemos o melhor preço para execução como se tivéssemos acesso a todo o mercado global de criptomoedas integrado em um só lugar. Esse mecanismo economiza tempo e capital – o usuário não precisa abrir contas em várias exchanges nem se preocupar com liquidez, porque a Bitpanda direciona automaticamente a ordem para onde obtém o melhor preço para o Cliente.

O usuário pode, portanto, comprar, vender e armazenar criptomoedas populares, como as mencionadas hoje Bitcoin ou Ethereum, mas também centenas de outros, na mesma aplicaçãoem que ele segura o ouro. Além disso, a plataforma oferece a possibilidade de investir em automação índices de criptomoedas, que permitem que você invista em uma única transação em um “pacote” inteiro de ativos digitais de uma só vez. Por exemplo, existem índices disponíveis cobrindo as 5, 10 ou 25 maiores criptomoedas, e a própria Bitpanda cuida de suas taxas regulares. reequilíbrio. Esta é uma solução muito prática para pessoas que querem ganhar ampla exposição ao mercado de criptomoedas sem ter que selecionar e monitorar cada ativo por conta própria – o índice se ajusta automaticamente às mudanças do mercado, sempre mantendo, por exemplo, os maiores projetos com o peso adequado na carteira.

soma

Ativos contrastantes como ouro e criptomoedas podem parecer difíceis de conciliar, mas com a abordagem certa, eles podem se complementar, aumentando a resiliência e a flexibilidade de um portfólio de investimentos.

O ouro proporciona estabilização e proteção de capital a longo prazo, enquanto as criptomoedas oferecem a oportunidade de valorização dinâmica de capital em condições de mercado favoráveis. A estratégia de barra aproveita essa complementaridade: ela permite que você se beneficie do potencial de altos retornos enquanto amortece o risco por meio de uma base sólida e segura. O segredo, é claro, é manter proporções razoáveis ​​e diversificação consistente com o perfil de risco do investidor. Também vale a pena ter em mente que nem todo investidor poderá se beneficiar de tal estratégia — investidores de curto prazo podem, por exemplo, não se beneficiar da estabilidade de longo prazo do ouro contra a inflação porque podem, por exemplo, encontrar flutuações desfavoráveis ​​de curto prazo no preço deste metal precioso.

Bitpanda é uma ferramenta prática para colocar em prática a teoria discutida. Graças a esta plataforma, o investidor pode uma aplicação construir uma carteira contendo ouro e criptomoedas usando infraestrutura profissional e normas de segurança europeias. Essa integração de várias classes de ativos em um só lugar se traduz em conveniência e eficiência – é mais fácil para um investidor gerenciar um portfólio diversificado de ativos.

Por um lado, é importante proteger o capital e, por outro, multiplicá-lo. Uma estratégia baseada em ouro e criptomoedas pode, portanto, ser uma escolha atraente para investidores que não querem comprometer a cautela e a ambição de lucro – eles podem ter ambos, construindo um portfólio resistente a vários cenários de mercado.