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Os golpes de criptografia mais populares. Como não se tornar sua vítima?
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Os golpes de criptografia mais populares. Como não se tornar sua vítima?

criado Paweł MosionekJunho 18 2024

Embora kryptowaluty é um mercado relativamente jovem comparado, por exemplo, com a bolsa de valores, mas é preciso admitir que o número de fraudes e as suas variedades é verdadeiramente alarmante. A criatividade dos fraudadores não tem limites. Neste artigo, apresentaremos os tipos de fraude mais populares, como: Phishing, chantagens, Programas Ransomware e outros, e mostraremos como você pode evitar ser vítima deles.

Onde existem novas tecnologias, existem novos golpes

Pode-se ficar com a impressão de que quanto mais inovadora e “na moda” for a tecnologia, maior será a fraude. E, de fato, deve haver algo nisso. Tecnologia blockchain e as criptomoedas são "jogador desafiante" em escala global, que rapidamente atraiu a atenção de um grande número de pessoas. Assim, o aumento espetacular do valor de muitas moedas virtuais em pouco tempo resultou no nascimento de muitos novos multimilionários, o que despertou ainda mais a imaginação e as expectativas do público. E essa ganância, aliada à ingenuidade e ao desconhecimento suficiente sobre esse mercado, passou a ser explorada por fraudadores.

Natureza descentralizada Bitcoin permite que você tenha controle total sobre seus investimentos. No entanto, também torna difícil definir um quadro regulamentar e de execução adequado. Se as ações dos fraudadores se mostrarem eficazes e eles conseguirem extorquir criptomoedas como o BTC de suas vítimas, praticamente pouco poderá ser feito a respeito. Portanto, a melhor solução é a prevenção e a difusão do conhecimento, incluindo a compreensão de como os fraudadores operam e o aprendizado de como identificar possíveis sinais de alerta. Selecionamos abaixo os 7 métodos mais populares usados ​​por golpistas.

Golpes populares de Bitcoin

Chantagem

Todo mundo provavelmente já ouviu falar de chantagem. O perpetrador geralmente deseja obter benefícios específicos pressionando a vítima, causando medo. Mas como é na prática o mundo das criptomoedas? Na maioria das vezes, isso é feito através de diversas formas de contato (e.g. e-mail, What's App), onde o ameaçador encontra ou falsifica informações confidenciais sobre a vítima selecionada, alertando que as mesmas serão divulgadas caso o pagamento não seja efetuado pelo destinatário especificado. taxa de tempo em criptomoedas. Muitas vezes, as vítimas do pânico, sem pensar muito, decidem tomar tal medida, mesmo que o fraudador provavelmente nem tivesse acesso aos dados da vítima (ou fossem insignificantes).

A melhor forma de prevenir este tipo de situação é, antes de mais, verificar a credibilidade da informação prestada sem emoções desnecessárias e utilizar a Internet de forma consciente. Isto significa ter cuidado na escolha dos seus dados de login (senhas diferentes e com elevado nível de dificuldade, alterando-as regularmente), dos sites que visita online e fornecer sabiamente os seus dados pessoais para vários tipos de registos. Também vale a pena usar a autenticação de dois fatores (por exemplo, confirmar login no aplicativo), caso o site ofereça essa opção.

Trocas falsas de criptomoedas

Este é um dos golpes mais populares dos últimos anos. De acordo com dados do site Coinmarketcap, existem atualmente mais de 250 operando legalmente no mercado trocas de criptomoedas. É claro que a qualidade dos serviços que oferecem varia, mas não há como lembrar de todos eles. Os fraudadores também se aproveitam disso criando “trocas” que são, em essência, golpes típicos cujo único objetivo é extorquir fundos de suas vítimas. Freqüentemente, os fraudadores criam seus “negócios” usando a imagem de empresas existentes e que operam legalmente, por exemplo, usando parte ou todo o seu nome, clonando a aparência do site ou até mesmo se fazendo passar por seus funcionários. Às vezes, até aplicativos dedicados são criados para dispositivos móveis que baixam dados do nosso telefone. Algumas falsificações podem ser de alto padrão, por isso é fácil cometer um erro.

Os clientes potenciais muitas vezes não prestam atenção suficiente ao endereço de e-mail de onde veio a mensagem, se o URL do site é 100% consistente com o original e se o site está devidamente protegido. Este é um grande erro. Você deve observar cuidadosamente esses elementos quando planeja usar os serviços de uma determinada exchange pela primeira vez, independentemente de ser uma marca grande e conhecida (porque existe o risco de alguém se passar por ela) ou uma marca menor. , empresa local. Você deve sempre verificar o número de downloads do aplicativo, seu autor, bem como as avaliações dos usuários. Se uma oferta parece boa demais, muitas vezes não é real.

Phishing por e-mail

Phishing é um tipo de fraude em que um criminoso se faz passar por outra pessoa ou empresa. Na maioria das vezes, seu objetivo é extorquir dados confidenciais, como logins e senhas, dinheiro ou infectar seu computador com um vírus. Existem vários tipos de phishing. Uma das mais comuns envolve o uso de mensagens de e-mail nas quais o fraudador tenta incentivar a vítima a baixar um arquivo infectado ou a visitar um site “equipado” com vírus. Freqüentemente, esses e-mails são extremamente bem elaborados, imitando produtos ou serviços que você pode usar.

No caso das criptomoedas, a fraude envolve frequentemente um pedido de resposta urgente para, por exemplo, proteger uma conta ou os fundos nela contidos. A desculpa pode ser o vazamento de senha, a necessidade de atualização urgente das informações da conta ou a necessidade de envio de documentos adicionais. O objetivo oculto é, na maioria das vezes, obter dados apropriados que permitam fazer login na conta da vítima e poder retirar fundos dela.

A etapa mais importante para evitar golpes de phishing por e-mail é verificar se seus e-mails são da fonte original. Em caso de dúvida, recomenda-se entrar em contato diretamente com a empresa para confirmar sua autenticidade. O próximo passo é verificar cuidadosamente o link da página para a qual deseja ser redirecionado. Lembre-se de que os fraudadores são criativos – eles geralmente introduzem vários pequenos erros de digitação que podem passar despercebidos à primeira vista.

Por precaução, se o e-mail não levantar dúvidas, ao invés de clicar no link do e-mail, você pode ir ao site do remetente (se for ele) digitando diretamente o endereço URL no seu navegador .

Fraude de presentes

Alguns fraudadores tentam extorquir fundos de suas vítimas, oferecendo-lhes o chamado bônus. Isso significa que o golpista anuncia um novo serviço que, após depositar uma quantia relativamente pequena, fornecerá um bônus/presente na forma de uma quantia maior de uma determinada criptomoeda. Por exemplo: a vítima recebe uma mensagem para transferir 0.2 BTC para o endereço de carteira indicado, o que irá desbloquear automaticamente um bônus que lhe devolve 0,5 BTC (o exemplo ilustra uma simplificação grosseira da situação). Parece ingênuo? Com certeza, mas algumas pessoas decidem fazê-lo. Afinal, o próprio mercado de criptomoedas, e até mesmo o mercado Forex em algum momento, estava repleto desse tipo de promoção. Corretores de Forex, bolsas de criptomoedas e alguns projetos de criptografia oferecem um “bônus” sobre os fundos depositados. Existem lançamentos aéreos para isso, pools de lançamento, cashbacks, promoções que cobrem perdas, etc. Há bastante disso, então se não estivermos devidamente vigilantes. É claro que alguns são mais descarados, oferecendo criptomoedas gratuitas após cumprirem condições bastante abstratas, como fornecer chaves privadas ou outras informações confidenciais.

Na maioria das vezes, esse tipo de golpe aparece em grupos do Twitter (X), Telegram ou Discord. A melhor maneira de evitar ser pego em um “sorteio” ​​é nunca participar de nenhum sorteio que exija que você envie algo de valor primeiro (por exemplo, criptomoedas, senhas).

Phishing nas redes sociais

O phishing nas redes sociais é uma fraude comum relacionada à indústria de criptomoedas, mas não só. Você certamente já ouviu, e talvez até viu, propagandas usando a imagem de Elon Musk, Mark Zuckerberg, Kuba Wojewódzki, Robert Lewandowski ou outras pessoas famosas que “promoviam” um produto suspeito (para eles) e de baixa popularidade. Isso é phishing nas redes sociais. Os fraudadores criam uma conta, por exemplo, no Facebook ou no Twitter (X), usando a popularidade de uma determinada pessoa para atrair usuários desatentos das plataformas. Às vezes o perfil é “corporativo”, e apenas o conteúdo publicado utiliza a imagem de uma pessoa famosa. No espaço das criptomoedas, os golpistas costumam usar rostos de pessoas famosas do setor, como: Changpeng Zhao (ex-CEO da Binance), Vitalik Buterin (criador do Ethereum) ou Michael saylor (ex-CEO da MicroStrategy).

phishing changpeng zhao

Um exemplo de phishing nas redes sociais usando a imagem de Changpeng Zhao.

Claro, o objetivo é o mesmo de sempre: extorquir fundos ou dados confidenciais de suas vítimas (o que levará ao roubo). Portanto, antes de clicar nesse tipo de anúncio ou seguir um perfil, verifique com atenção seu endereço, credibilidade ou popularidade (número de seguidores).

Esquema Ponzi

Esquema Ponzi vem do nome de Charles Ponzi, o criador de uma das pirâmides financeiras mais famosas da história. Este é outro tipo de golpe que ocorre frequentemente no mundo das criptomoedas. Um esquema Ponzi é um tipo de estratégia de investimento (se é que se pode chamar assim) que visa proporcionar lucro aos primeiros investidores que participam no empreendimento utilizando o dinheiro de novos investidores. Tudo dura enquanto houver novos investidores financiando os anteriores. Quando a fonte de financiamento é interrompida, a pirâmide “colapsa”. Um exemplo popular de esquema Ponzi no mundo criptográfico é Projeto OneCoin, dirigido por Ruja Ignatova (pseudônimo CriptoQueen), que extorquiu desta forma 4 mil milhões de dólares.

A melhor forma de evitar cair em um esquema Ponzi é analisar minuciosamente o projeto no qual você pretende investir. Verificar a viabilidade das premissas, quem está por trás do projeto e avaliar suas perspectivas são o básico que deve ser feito logo no início.

Ransomware

Ransomware é um tipo de malware que bloqueia o acesso a um computador ou dispositivo móvel ou impede a leitura dos dados nele armazenados. A condição para desbloquear o acesso é... efetuar um pagamento, por exemplo, em criptomoeda para o endereço da carteira indicado. Normalmente, o ransomware bloqueia o acesso a arquivos ou bancos de dados importantes e ameaça excluí-los se o pagamento não for recebido dentro do período especificado. Ao mesmo tempo, a vítima não tem garantia de que o acesso será desbloqueado mesmo após o pagamento do resgate. Não são apenas os usuários de varejo que são vítimas dessa técnica. Às vezes são direcionados para hospitais, aeroportos ou agências governamentais.

Para evitar ser vítima de golpes de Ransomware, vale a pena seguir algumas etapas:

  • instale software antivírus de alta qualidade e execute atualizações regulares,
  • atualizar o sistema operacional e os aplicativos (também em um dispositivo móvel),
  • não clique em links e anúncios suspeitos,
  • preste atenção aos anexos enviados em e-mails. Não clique precipitadamente em arquivos com extensões .exe, .vbs ou .scr.
  • Faça backup de seus arquivos e sistema regularmente para poder restaurá-los em caso de ataque.

soma

Como você pode ver, existem muitos golpes de criptomoeda a serem observados. No artigo acima listamos apenas os mais populares, mas a criatividade dos golpistas não tem limites, então você certamente poderá encontrar versões alternativas ou ideias completamente novas. O primeiro passo para evitar se tornar uma vítima é aumentar sua consciência sobre ameaças potenciais. O próximo passo são ações preventivas e, em última instância, sobretudo, cautela. Sempre vale a pena considerar em qual link clicamos, onde criamos uma conta, com quem compartilhamos nossos dados e quais aplicativos baixamos. Lembremos também que não existem almoços grátis nos mercados financeiros. Se uma oferta ou promoção parecer boa demais, provavelmente não é real.


Como recuperar fundos de um fraudador

Existem muitos golpes no mercado e pessoas se passando por empresas que operam legalmente, e o número deles está crescendo o tempo todo. Essas entidades estão apenas esperando que um investidor descuidado seja vítima. A recuperação de fundos nem sempre é possível. Além de denunciar o assunto à polícia ou a uma instituição que regula os mercados financeiros (por exemplo, Autoridade de Supervisão Financeira Polaca), porém, vale a pena ler as informações que podem ser úteis na luta pela recuperação do dinheiro.


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Sobre o autor
Paweł Mosionek
Um operador ativo no mercado Forex desde 2006. Editor do portal Forex Nawigator e editor-chefe e co-criador do site ForexClub.pl. Palestrante na conferência "Focus on Forex" na Escola de Economia de Varsóvia, "NetVision" na Universidade de Tecnologia de Gdańsk e "Inteligência Financeira" na Universidade de Gdańsk. Duas vezes vencedor do "Junior Trader" - jogo de investimento para estudantes organizado pelo DM XTB. Viciado em viagens, motos e para-quedismo.